В Украине на базе одного из госбанков могут создать специальный банк для восстановления

►Читайте страницу «Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новости

Зачем создавать такой банк

Создание такого банка может ускорить реализацию проектов восстановления уже сейчас и масштабировать их (в т.ч. из-за возможности выпуска банком специальных облигаций и привлечения финансирования от МФО) после войны.

В Украине запуск такого госбанка со специальным мандатом на восстановление и структурную трансформацию экономики — не просто хорошая теоретическая идея, а действительно необходимость, обусловленная огромными убытками и потребностями в восстановлении из-за полномасштабной войны.

Кто претендует

Потребности в разработке нового госбанка нет. Два претендента на эту функцию — «Укрэксим» и «Укргазбанк», из которых первый является единственным банком в Украине, который классифицируется как госбанк развития с ограниченным мандатом в поддержку внешней торговли.

«Укрэксим» больше отвечает целям создания госбанка развития через специализацию, меньшее привлечение в розничный сегмент. Следует также учесть, что в последнем меморандуме по программе EFF (от 11 марта 2024 года) украинские власти определили, что намерены до конца мая 2024 года назначить международного финансового советника для подготовки к приватизации двух государственных банков — Сенс и Укргазбанк.

Читайте: Государство готовит к продаже Сенс и Укргаз: сколько за них могут выручить и что ждет клиентов

По словам Гетманцева, при разработке соответствующего законопроекта о государственном банке развития необходимо решение принципиальных вопросов, а именно:

• Размер капитала и вопрос собственности (размер уставного капитала банка должен быть не менее 1 млрд евро).

• Гарантии со стороны государства (правительства).

• Специальный мандат.

• Вопросы управления (при формировании профессионального правления, наблюдательного совета, определении их полномочий, важные гарантии оперативного невмешательства со стороны Правительства в деятельность банка).

• Особенности надзора (банк выводится из-под стандартного банковского регулирования со специальными требованиями к капиталу, ликвидности, рискам. Ключевая роль в управлении и надзоре обычно остается за Правительством).

• Особенности налогообложения (предоставить банку временную (на 10 лет) льготу по налогу на прибыль при условии полного реинвестирования прибыли в собственную деятельность).

• Источники фондирования (источником капитализации банков могут стать поступления от налога на прибыль банков в сумме превышения базовой ставки налога (7%).

• Модель работы (это банк второго уровня или может непосредственно давать кредиты (по нашему мнению, вторая опция более релевантна); запрет на розницу и др. вопросы.

Видео:Зачем государство продает Сенс Банк и Укргазбанк. Что нужно знать вкладчикам и клиентам банков

На чем должен сконцентрироваться специализированный банк

Для Украины на этапе продолжения войны и 5−10 лет после ее завершения представляется целесообразным сконцентрировать ресурсы банка на программах (функциях), предусматривающих льготное финансирование (кредиты, гарантии, гранты, вхождение в капитал и т. п.) для:

• поддержки (в том числе перекредитования) бизнеса, пострадавшего от войны (предприятий, понесших прямые убытки, бизнеса в прифронтовых регионах, релокированного бизнеса)
• поддержки граждан, пострадавших от войны (ВПЛ, восстановление жилья).
• восстановление разрушенной инфраструктуры
• развития ВПК
• поддержки МПБ
• развития экспорта
• поддержки инноваций и стартапов
• развития жилищного рынка
• поддержки «зеленого» перехода
• развития науки и образования
• регионального послевоенного обновления и развития.