Минфин - Курсы валют Украины

Установить
16 марта 2023, 14:17 Читати українською

НБУ вводит трехмесячный сертификат и снижает ставки по депозитфному сертификату овернайт

Нацбанк решил с 7 апреля 2023 года скорректировать операционный дизайн монетарной политики путем введения трехмесячного депозитного сертификата и снижения ставки по депозитному сертификату овернайт до 20%. Об этом заявил глава НБУ Андрей Пышный во время монетарного брифинга.

►Читайте телеграм-канал «Минфина»: главные финансовые новости

Что изменит НБУ

«В крупнейших банках, в частности, пользующихся неконкурентными преимуществами получения ликвидности, гривневые ставки остаются недостаточно привлекательными для вкладчиков, учитывая высокий уровень текущей и ожидаемой инфляции. В результате значительный объем средств населения сохраняется на текущих счетах. Это генерирует дополнительные риски для макрофинансовой стабильности, особенно при дальнейшем смягчении административных ограничений», — отметил Пышный.

Поэтому с целью минимизации указанных рисков НБУ решил:

  • ввести трехмесячный депозитный сертификат (ДС) под фиксированную ставку на уровне учетной ставки

Возможности банков размещать средства в таких ДС будут зависеть от объемов сформированных ими портфелей гривневых депозитов населения с начальным сроком размещения от трех месяцев, а также от успешности наращивания таких портфелей. Проведение первого количественного тендера по размещению ДС на срок до трех месяцев запланировано на 7 апреля 2023 года. Подробные параметры участия банков в данном тендере будут объявлены банкам до 6 апреля 2023 года. Национальный банк планирует использовать этот инструмент не менее года;

  • снизить ставки по депозитному сертификату овернайт до 20%.
  • с 11 мая 2023 г. льготные нормативы формирования банками обязательных резервов по срочным средствам на счетах физических лиц в национальной (0%) и иностранной валютах (10%) будут распространяться только на депозиты с начальным сроком от трех месяцев.

По словам Пышного, введенные меры усилят рыночные стимулы для привлечения банками срочных депозитов населения в гривне, что снизит риски для валютного рынка и международных резервов на этапе смягчения валютных ограничений.

Они, в частности, будут способствовать:

  • дальнейшему росту процентных ставок по срочным депозитам, а соответственно — усилению защиты гривневых сбережений граждан от инфляционного обесценения;
  • развитию культуры сбережений в гривне;
  • оживление активности банков на межбанковском рынке;
  • усилению статуса учетной ставки как действенного инструмента, оказывающего значительное влияние на состояние денежно-кредитного рынка и бизнес-поведение экономических агентов.

Что такое депозитный сертификат

Депозитный сертификат — долговая ценная бумага эмитированная банком с целью привлечения наличных средств. Депозитный сертификат свидетельствует о депонировании предъявителем в банке определенной суммы на ограниченное время, по истечении которого банк эмитент обязан вернуть эту сумму вместе с указанными процентами.

В отличие от срочного депозита, депозитный сертификат, как правило, может являться предметом обращения на вторичном рынке.

Автор:
Ярослав Голобородько
Редактор ленты новостей Ярослав Голобородько
Пишет на темы: Макроэкономика, фондовый рынок, криптовалюта

Комментарии - 7

+
0
Rubi0
Rubi0
16 марта 2023, 14:39
#
А отменить налоги на депозиты не хотят?
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
16 марта 2023, 14:43
#
Налоги — компетенция ВРУ, а не НБУ…
+
0
krv77
krv77
16 марта 2023, 15:28
#
Тем более, если отменят налоги на депо, то банки просто пропорционально снизят свои проценты, и всё… Не имеет смысла.
+
+7
Rubi0
Rubi0
16 марта 2023, 15:42
#
А где зависимость?
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
16 марта 2023, 15:54
#
Банки из начисленных % по депозитам удерживают 19,5% и перечисляют их в бюджет.
После отмены НДФЛ на доходы по депозитам, банки перестанут его удерживать,
а значит они смогут:
— либо опустить % по депозиту и клиент не почувствует разницы;
— либо оставить тот же уровень и клиент будет получать немного больше.

Банки однозначно не пострадают, а вот бюджет недополучит доходы…
+
+30
engine
engine
16 марта 2023, 18:10
#
Если банк может понизить %, то он это будет делать не смотря на уровень налогообложения.
+
0
Rubi0
Rubi0
16 марта 2023, 19:18
#
У НБУ стоит задача «усиление защиты гривневых сбережений граждан от инфляционного обесценения» так что проблемы бюджета это проблемы популистов из квартала
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться