Нацбанк проверит связи с РФ крупнейших украинских финансовых компаний — СМИ

Связи с РФ и шантаж военных

По словам источника, уже собранные данные подтверждают, что некоторые из финкомпаний сохранили прямое присутствие на рынке страны-агрессора, другие — скрывают его через международные холдинговые компании или непрямые связи.

Собеседник напомнил, что до перехода под надзор НБУ в июле 2020 года финансовые компании не отчитывались о происхождении средств перед Нацфинуслуг, либо отчитывались сугубо формально. Поэтому сейчас регулятор намерен проверить происхождение капитала этих «финок».

«Эту проблему нельзя игнорировать, поскольку доходы таких компаний могут направляться на финансирование подрывной деятельности и диверсионных сетей страны-агрессора в нашей стране. Кроме того, мы получаем сигналы от военных, что коллекторские службы компаний по микрокредитованию терроризируют наших воинов агрессивным взысканием долгов и даже угрозами близким и родственникам. Это может быть расценено как информационно-психологические операции врага для деморализации наших защитников — это куда серьезнее, чем простое нарушение прав потребителей финуслуг в мирное время», — отметил источник.

К кому присматривается регулятор

По словам собеседника, в первую очередь внимание будет уделено крупнейшим участникам рынка микрокредитования, операции и доходы которых измеряются миллиардами и сотнями миллионов гривен. Аналогичная работа будет проведена с другими операторами рынка микрозаймов.

По данным СМИ, крупнейшими операторами украинского рынка беззалогового микрокредитования являются финансовые компании и торговые марки Moneyveo, MyCredit, CreditKasa, CreditPlus, Miloan, Cashpoint, CashBox, Форза, Швидко Гроші и другие, осуществляющие офлайн- и онлайн-кредитование.

Они ежегодно зарабатывают миллиарды гривен, давая украинцам займы под сотни и тысячи процентов годовых. Согласно обнародованным в СМИ данным, владельцы некоторых крупнейших финкомпаний — люди с неоднозначным прошлым, бизнес-интересами в РФ, с токсичными деловыми и политическими связями.

Что грозит нарушителям

Сейчас в НБУ определяют масштабы проблемы и вырабатывают меры противодействия. В частности, рассматривается применение персональных санкций и привлечение к ответственности учредителей и руководителей.

По словам собеседника, крупные финансовые компании со связями в РФ могут повторить судьбу попавших под действие санкций банков с российским капиталом, таких как Проминвестбанк и Сбербанк.

Помимо санкций, за связи с РФ им может грозить ответственность за легализацию средств, полученных незаконным путем.