14 июля 2021, 9:00 Читати українською

Миллиарды на ветер. Что общего у крупнейших обманов на рынке криптовалют

Есть версия, что в этом мире нет ничего нового. Все основные способы мошенничества были разработаны не позднее первой половины XX века, и нынешние правонарушители просто повторяют схемы, многократно доказавшие свою эффективность. Чтобы понять, так ли это, и рассказать читателям, как избежать обмана, эксперты компании Alpari проанализировали крупнейшие аферы на рынке криптовалют.

Плюс обернулся минусом. Афера с PlusToken

Летом 2018 года в китайском мессенджере WeChat появилась информация о возможности головокружительных заработков на новой криптовалюте PLUS от компании PlusToken. Создатели платформы гарантировали инвесторам прибыль от 10 до 30% ежемесячно и дополнительные бонусы за привлечение новых участников. Схема была предельно простой. Инвестор заходил на биржи Huobi или Bithumb и приобретал PLUS за другие криптовалюты. Организаторы аферы не просто не скрывались в тени, но и проводили обучающие лекции для начинающих инвесторов.

Майнить PLUS было технически невозможно, да и сама схема появления монет не была раскрыта. Несмотря на это, за неполный год своего существования PlusToken смогла привлечь средства более чем 4 миллионов инвесторов. В тот момент, когда компания перестала выплачивать дивиденды, на ее счетах находились: 200 тыс. BTC, 789 тыс. ETH и 26 млн EOS.

Шестерых создателей компании арестовали на райском острове Вануату по запросу китайских властей 25 июня 2019 года. Но вернуть деньги уже не удалось. Более того, некоторые транзакции с украденными деньгами проводятся и сейчас. Это значит, что, вероятнее всего, арестовали не всех организаторов. Считается, что общий ущерб инвесторам составил примерно 3 млрд долларов США.

Сатао Накамото против Сатоси Накамото. История BitConnect

Создатели аферы с криптовалютой BitConnect использовали не только классическую схему Понци, но и весьма грубо, хотя и эффективно, сыграли на нейминге своего продукта. Еще бы — BCC (BitConnect) весьма созвучно BTC (Bitcoin). А еще они объявили автором продукта некоего Сатао Накамото, чье имя слишком уж напоминает имя легенды криптомира и создателя Биткойна Сатоси Накамото.

Схема мошенничества, длившегося с 2016 по 2018 годы очень похожа на историю с PlusToken. Создатели предлагали купить токены BCC за другие монеты и заблокировать их на особой платформе. Срок блокировки в среднем составлял 299 дней. В течение этого времени, по уверениям авторов схемы, специальный бот зарабатывал деньги, принося инвесторам невероятную доходность.

Обещания были совершенно умопомрачительными — 40% в месяц + ежедневный процент. Несложный расчет показывал, что вложенная 1000 USD за три года без снятия средств должна была превратиться в 50 млн USD.

Неудивительно, что когда пришла пора забирать деньги, это оказалось проще сказать, чем сделать. А после публикации материалов, иллюстрирующих мошенническую схему создателей, цена BCC упала более чем в 500 раз. Владельцы же испарились вместе с астрономической суммой в 3,5 млрд долларов США. Арестован был лишь некий Дивайеш Дарджи, отвечавший за работу BitConnect в Индии, да и тот в итоге был отпущен под залог.

Братья Кейджи и искусственный интеллект

Если вы полагаете, что сейчас инвесторы уже совсем другие и обмануть их так просто не получится, значит, вы не слышали историю братьев Амира и Раиса Кейджи, которая потрясла мир криптовалют всего несколько недель назад.

Именно тогда были опубликованы материалы, посвященные созданной ими платформе Africrypt, базировавшейся в ЮАР. Молодые люди (старшему из них едва исполнилось 21, а младшему сейчас всего 17 лет) сделали ставку на жадность и веру инвесторов в современные технологии. Они утверждали, что смогли создать такой искусственный интеллект, который способен приносить до 10% чистой прибыли в сутки на основе тайных алгоритмов.

Интересен подход братьев к выбору инвесторов — они старались работать только с крупными игроками, так что средний размер вклада превышал 100 000 USD, а максимальный составлял 1,4 миллиона долларов.

В апреле 2021 года, когда цена Биткойна била все возможные рекорды, сотрудники Africrypt внезапно потеряли контроль на счетами. Братья тайно написали инвесторам, утверждая, что стали жертвой хакерской атаки и прося ни в коем случае не обращаться в полицию или к юристам. Это якобы могло усложнить поиск пропавших денег. Часть инвесторов не вняла их просьбе и обратилась в юридическую компанию Hanekom Attorneys, в результате чего история стала достоянием общественности. История, но не деньги и не братья — ни тех ни других найти пока не удалось, а общий ущерб сейчас оценивают более чем в 3,6 млрд долларов. Возможно, это крупнейшая криптоафера в истории.

Как защитить себя?

Три примера, описанные выше, ярко демонстрируют только одно. Основные мошенничества в сфере криптовалют достаточно легко определяются на любом этапе. Их отличает:

  • Отсутствие возможности майнинга и, почти всегда, открытого кода для новых криптовалют.
  • Наличие статей в специализированных СМИ, например, в CoinTelegraph, в которых предполагается возможность создания пирамиды.
  • Гарантия доходности для инвесторов и увеличение этой доходности в случае привлечения новых инвесторов.
  • Неадекватные проценты гарантированной прибыли: от 10 до 100 процентов ежемесячно, причем процент оказывается тем выше, чем дольше инвестор не снимает деньги со счетов.
  • Таинственность, которая окружает компании, связанная с почти мистическими возможностями по управлению рынками и извлечению прибыли.

Можно смело утверждать — если вы будете тщательно отслеживать эти свойства и избегать компаний, которые предлагают столь быстрое и простое обогащение, вы многократно снизите для себя возможность оказаться жертвой обмана.

Кстати, эти простые правила касаются и брокеров Форекс. Компания Альпари, являясь одним из старейших международных брокеров, уверена в том, что ни один честный брокер никогда не станет обещать клиентам конкретную доходность. Вместо этого, компания предложит клиентам качественное обучение, которое откроет им новые возможности для заработка как на классических инструментах, так и на криптовалютах.

Источник: Минфин