Упрощены условия выдачи лицензий на валютные операции небанкам и почтовым операторам

Указанные изменения утверждены постановлением правления Национального банка от 26 марта 2021 № 25. Изменения вступают в силу с 1 апреля 2021 года.

Какие изменения введены

• Уменьшили требования к минимальному размеру собственного капитала небанковского учреждения:

1. до 5 млн грн — для осуществления валютных операций по переводу денежных средств или других операций, предусматривающих использование наличности;
2. до 10 млн грн — для осуществления других валютных операций (кроме операций по переводу средств, предоставления кредитов и привлечения финансовых активов).

• Отменили требование о наличии 1 млн грн для выполнения бизнес-плана учреждения в первый год деятельности. Вместо этого установлено, что средств должно быть достаточно для покрытия расходов, связанных с осуществлением валютных операций, которые лицензируются.
• Уточнили порядок раскрытия источников происхождения средств:

1. отменили требование раскрытия источников происхождения средств для лайф-страховщиков, а также для небанковских учреждений, источники происхождения средств которых проверены регулятором (если их капитал не увеличивался);
2. четко установлен объем подтверждения источников происхождения средств во время приобретения существенного участия или увеличения капитала.

• Также внесены изменения в перечень валютных операций, которые лицензируются.

Читайте также: Продолжение валютной либерализации. Что позволил Нацбанк

Отныне не лицензируется осуществление таких валютных операций:

1. страхования (кроме расчетов по договорам страхования жизни);
2. факторинга (кроме расчетов по операциям международного факторинга);
3. перехода права требования и связанных с этим обязательств.

Контекст

Расчеты по таким операциям должны проводиться в соответствии со ст. 5 Закона Украины «О валюте и валютных операциях», то есть исключительно в гривне на территории Украины.

Читайте также: Что стоит за новыми валютными правилами Нацбанка и чем они обернутся на практике