Парламентский комитет по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики на заседании в понедельник отказался поддержать законопроект №3686 об увеличении максимальной суммы денежного перевода без идентификации с 5 тыс. грн до 25 тыс. грн. Об этом сообщает Интерфакс-Украина.
29 сентября 2020, 8:18
Читати українською
Финкомитет Рады не поддержал увеличение суммы анонимного перевода денег до 25 тысяч
Как голосовали за документ
Соответствующий законопроект поддержали девять членов комитета, столько же воздержалось и еще один проголосовал «против».
Почему не поддержали
«Министерство финансов не поддерживает данный законопроект и просит народных депутатов также его не поддерживать. Во-первых, если у человека есть карта, то он уже автоматом идентифицирован.
Речь именно о неидентифицированных лицах и о наших обязательствах относительно имплементации норм по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием доходов, полученных преступным путем», – отметил в ходе заседания первый замминистра финансов Денис Улютин.
Читайте также: Депутаты хотят увеличить максимальную сумму анонимного перевода денег до 25 тысяч. Комитет рассмотрит законопроект
Он добавил, что закон о финмониторинге, который предусматривает максимальную сумму платежа без идентификации на уровне 5 тыс. грн, принимался в рамках обязательств Украины при получении макрофинансовой помощи.
«Такое решение точно не будет позитивным для наших отношений как с внешними нашими партнерами, так и в принципе в середине», – полагает первый замминистра финансов.
О чем законопроект
Документ предлагал внести изменения в закон о финмониторинге.
28 апреля 2020 года вступил в силу закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Согласно ему максимальный размер анонимных денежных переводов был уменьшен с 15 тыс грн до 5 тыс грн.
Народные депутаты считали, что это создало значительные неудобства для простых граждан.
В законопроекте №3686 они предлагают увеличить максимальную сумму платежа без идентификации клиента с 5000 гривен до 25000 гривен.
Читайте также: Четыре мифа о законе о финмониторинге. Как будет на самом деле
Целью своего законопроекта депутаты назвали «защиту и обеспечение конституционных прав и свобод граждан Украины».
Напомним
28 апреля 2020 года вступил в силу новый закон о финмониторинге. Теперь онлайн-платежи украинцев проверяют тщательнее, однако под контроль в основном подпадают высокорискованные сделки.
Новый финмоновский закон никак не повлияет на большинство операций по переводу денег. Требования закона не распространяются на:
- оплату коммуналки, оплату налогов, штрафов, других обязательных платежей (независимо от суммы);
- уплату кредита до 30 тыс. грн;
- оплату товаров и услуг с помощью карты или другого платежного устройства, если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
- все наличные переводы в пределах Украины до 5 тыс. грн;
- снятие средств с собственного счета.
Источник:
Минфин
Комментарии - 22
Почему Вы не рассматриваете именно житейские варианты? а негодяев пусть ловят те кто зарплату за это получают за счет Ваших налогов.
«а вот представьте себе что вы оказались в больнице и Вам на оперцию надо 200 тыс грн., и вот Ваши знакомые решили Вам помочь и отправить вам денег, но паспорт у них украли из машины воры.»
У меня была почти аналогичная ситуация
и я решил эту проблему в очень простой способ...
У хорошего знакомого украли барсетку со всеми документами
и банковскими картами - на руках только смартфон, в смартфоне
есть google pay, а там только заблокированные карты всех банков.
В кармане ни копейки, даже оплатить проезд нечем.
За пять минут по вайберу передал реквизиты одной из своих
дебетовых карт - номер карты, срок действия и CVV-код.
Все эти данные знакомый занёс в google pay руками, а я подтвердил активацию токена
в постороннем устройстве. По договорённости, перевёл на карту 10 тысяч - и вперёд и с песней.
Через пару недель подбили баланс по расходам, через горячую линию банка деактивировал токен в
смартфоне знакомого ну а ещё через пару месяцев он полностью рассчитался со мной по потраченной с моей БПК суммы средств.
Вывод - было бы желание помочь материально - а как это сделать с наименьшими потерями времени и денег - это не самая большая из существующих проблем...
По этой же самой схеме можно рассчитаться контрабантистам и другим оптимизаторам. Поэтому это не борьба с отмыванием, а её имитация. Как, в принципе, и вся работа антикорров)
А касательно фопов — у кого-то в центре мегаполиса магазин оформлен на 150 фопов и где-то в глухом районе бабулька торгует с ларька. И те и другие фопы, но не все потянут кассовый.
Большому бизнесу, который прячется за фопами, безусловно надо, но действительно малым — это явно усложнит жизнь.