10 признаков фиктивности инвестиционного проекта

Как правило, речь идет о форекс трейдинге, криптоактивах, бинарных опционах, инвестировании в финансовые инструменты, управлении активами на рынках капитала. О том, как распознать мошенников, рассказывает НКЦБФР. 

Существует 10 типичных признаков фиктивности инвестиционного проекта или финансовых операций. Наличие только нескольких из них уже должно стать для инвестора причиной более тщательного анализа рекламных обещаний и осторожного инвестирования своих денег.

Признаки, которые дают возможность идентифицировать потенциально мошеннические проекты:

1. Большой процент гарантированной доходности

Основным признаком СКАМ проектов есть предложение получить сверхприбыль, в разы больше средней процентной ставки банков по депозитам. Некоторые проекты предлагают доходность в 100% и более годовых, в то время как алгоритм использования денег и логика заработка описана очень расплывчато.

2. Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий

Как правило, проект не имеет никаких официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управлением активами или другими услугами на рынках капитала в стране, где привлекаются деньги. А такое разрешение всегда необходимо. Иногда инвестору предъявляют «лицензии» иностранных сомнительных организаций, или экзотических стран.

3. Агрессивный маркетинг

Большинство СКАМ-проектов требуют агрессивной рекламной поддержки. Как правило, рекламные кампании реализуется в сети интернет. Эта реклама масштабная, яркая, многообещающая, но основывается исключительно на эмоциональных мотивах, а не рациональных аргументах. Не должно успокаивать инвесторов и большое количество положительных отзывов на сайте компании, рекомендации известных блоггеров и медиа-персон или даже сеть родственных «партнерских» сайтов в других странах.

4. Отсутствие физического офиса

Такие компании, как правило не имеют физического офиса в городе или стране, где проект предлагает услуги. Общение с инвестором происходит исключительно онлайн. В проекте отсутствуют идентифицированные сотрудники с профессиональной историей, которые несут ответственность за управление средствами инвесторов. Заключение сделок происходит без физического присутствия, личной или электронной подписи и сверки документов. Типичным является отсутствие функционального бэк-офиса, такого как юридического отдела, бухгалтерии, смежных служб.

5. Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций

Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.

6. Отсутствует аккредитация инвестора

Как правило, никто не проверяет финансовое состояние потенциального инвестора, его кредитную историю. Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовы работать даже с малообеспеченными клиентами, предлагая им ссуды на кабальных условиях.

7. Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров

Информация о фактических руководителях проекта, ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта, является закрытой. Названия должностей номинальных руководителей, которые фигурируют в рекламных материалах расплывчатые и юридически нечеткие. Характерно отсутствие подтвержденной профессиональной истории таких лиц. Вы не можете найти информацию о прошлой деятельности проекта или отдельного менеджера. Публичные лица, которые могут представляться руководителями таких проектов, фактически могут быть наемными актерами и никоим образом не привлекаться в процесс управления.

8. Отсутствие подписанных документов

По украинскому законодательству, заключение финансовых договоров требует личной подписи бумаг двумя сторонами соглашения в нескольких экземплярах или подписания их с помощью электронной цифровой подписи. Как правило, этого не происходит или отсутствует подпись руководителя проекта.

9. Упорное предложение привлекать друзей

Предложение инвестору привлекать к инвестициям друзей, родственников, знакомых является распространенной практикой СКАМ-проектов. Сомнительные проекты разрабатывают и предлагают детализированную программу получения дополнительных бонусов и доходов в случае привлечения инвестором в проект новых лиц, через, например, подключение средствами своего реферального ключа.

10. Сокрытие права собственности

Любые документы, подтверждающие право собственности лица на активы или их часть, в которые теоретически инвестирует СКАМ-проект, отсутствуют. Также не предоставляются систематические отчеты по операциям, деятельности, результатов в управлении проектом активами инвестора.

НКЦБФР призывает инвесторов уже при наличии всего нескольких названных признаков быть внимательным и осторожным по инвестированию в такой проект. Лучше сделать дополнительные проверки с целью убедиться в надежности проекта, или же вообще отказаться от таких инвестиций.

Также в Нацкомиссии советуют, в случае возникновения сомнений законности работы проекта, делать соответствующие запросы к финансовым регуляторам — как правило, это Нацкомфинуслуг, НКЦБФР и НБУ.

Автор:

Регина Дацюк