Как банки будут наблюдать за клиентскими операциями

Новая система валютного регулирования предусматривает

• упрощенный надзор за мелкими операциями на суммы до 150 тыс. грн (исключая дробление)
• применение упрощенных, стандартных или усиленных требований в зависимости от имеющихся рисков;
• классификацию нарушений и применения значительных мер воздействия регулятором исключительно за существенные нарушения.

Что это дает

• Все это создает условия для построения банками новой риск-ориентированной системы надзора за клиентскими операциями, позволит ослабить валютный контроль и требовать минимум документов по большинству операций рядовых граждан и реального бизнеса, которые не имеют признаков сомнительных операций.
• В свою очередь, требования законодательства относительно предотвращения и противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма нормами отдельного законодательства, не отменяются в связи с введением нового риск-ориентированного валютного надзора.
• Банки будут обязаны уделять повышенное внимание операциям, которые имеют признаки рискованности.
• Как результат, риск-ориентированный надзор позволит, с одной стороны, упростить проведение прозрачных валютных операций населением и бизнесом, уменьшить их временные и административные расходы, а с другой — уделить банкам больше внимания сомнительным операциям с целью предупреждения нарушения законодательства, предотвращение оттока капитала и проведения «схемных» операций.