ФГВФЛ назвал 5 популярных схем вывода денег из банков

Что рассказали в Фонде

• По данным на 28 января 2019 года, стоимость активов всех банков, находящихся в управлении Фонда, по балансовой отчетности составляет 538,3 млрд грн, при этом их оценочная стоимость меньше более чем в 5,5 раза и составляет 93,9 млрд грн.
• Одним из факторов, непосредственно влияющих на этот показатель, является умышленные действия собственников и менеджеров банков, которые придумали целый арсенал схем вывода средств из банков и продолжают придумывать новые.
• На 30 января фонд предъявил 31 исковое заявление к связанным лицам 31 неплатежеспособного банка на общую сумму требований более 66,3 млрд грн.
   

Топ-5 популярных схем

1. Кредитование связанных лиц, предоставление кредитов неплатежеспособным заемщикам (или без фактического наличия предметов обеспечения)

Примером использования этой схемы является Фортуна-Банк: 98% кредитного портфеля банка, ликвидация которого начата в феврале 2017 года, — это средства, выданные именно связанным лицам, в целом на сумму 2,1 млрд грн. Из них более 1,5 млн грн кредитов не имели обеспечения. Убытки, причиненные действиями должностных лиц, превысили 2,2 млн грн.

По подобной схеме действовали и руководители Пивденкомбанка, которые на протяжении 2011-2014 годов заключили ряд сомнительных кредитных договоров на более 4 млрд гривен с различными аффилированными юридическими лицами, прямо или косвенно были связаны с владельцами и руководителями банка.

2. Смена собственника с помощью госрегистраторов и нотариусов

Это схема, при которой регистрация прав собственности на недвижимое имущество осуществляется на основании фиктивных документов или решений суда, не вступивших в законную силу. Иногда осуществляется лицами, которые «потеряли» накануне электронные цифровые ключи и подписи.

Среди самых свежих примеров — перерегистрация на нового владельца 46 единиц недвижимости с 2015 года находились на балансе ВТБ Банка, совокупной балансовой стоимостью более чем 105 млн грн.

3. Покупка «мусорных» ценных бумаг

На балансе банков, которые ликвидируются и находятся в управлении Фонда гарантирования, учитываются «мусорные» ценные бумаги стоимостью более 112,75 млрд грн. Это — почти 70% от объема общего портфеля ценных бумаг неплатежеспособных банков. Из них больше всего «мусорных» ценных бумаг находятся на балансе таких банков: Дельтабанк — на сумму 2,95 млрд грн; Крещатик — на 1,87 млрд грн; Форум — на 1,28 млрд грн; Финансы и кредит — на 1,11 млрд грн; Надра — на сумму 1,00 млрд грн.

4. Списание средств с корреспондентских счетов в иностранных банках

В этот способ выведено средства 14 неплатежеспособных украинских банков за Meinl Bank AG (Австрия), BANK FRICK AND CO.AG (Лихтенштейн), East-West United SA, BANK WINTER & CO.AC — на общую сумму 846,31 млн дол США и 75,69 млн евро.

5. Хищение на основании поддельных SWIFT-сообщений.

ДельтаБанк совершил уступки задолженности ООО «Риал Истейт компани» и ООО «Бони и Клайд» по договорам кредитной линии в пользу Аблонар Менеджер Лимитед и в своем балансе отразил сумму по этой операции в более 43,4 млн долл. США в банке East-West United S.A. Эти средства были «подтверждены» фиктивными SWIFT-сообщениями (напечатанными в Microsoft Word). Осуществление этой операции в итоге не было подтверждено банком East-West United S.A.

В Фонде также отмечают, что вывод средств — и по приведенным схемам, и другими способами, о которых неоднократно сообщал Фонд гарантирования, — нередко помогают абсурдные решения судов по формальным признакам. В частности, через суды происходит обжалование договоров поручительства, ипотеки или залога. Ими же иногда узакониваются незаконные действия государственных регистраторов. Таких примеров — тысячи.