С 7 февраля 2019 года банки переведут на новую модель анализа рисков валютных операций клиентов на сумму свыше 150 тысяч гривен. Об этом на брифинге сообщил замглавы НБУ Олег Чурий, передает "Лига".
13 января 2019, 12:24
Читати українською
НБУ будет штрафовать банки за рискованные валютные сделки
Что это значит
- Валютные сделки должны будут проходить процедуры финансового мониторинга по принципу, который банки уже применяют к гривневым операциям.
- НБУ не будет отказываться от инспекционных проверок банков на время переходного периода и будет применять меры влияния (предупреждение, штраф, увольнение руководителей — ред.) к банкам, которые станут пропускать рискованные сделки.
- Новая система заменит собой валютный контроль, при котором банки требовали конкретный перечень документов для абсолютно всех сделок в валюте, уточнил руководитель проектов департамента открытых рынков НБУ Эмал Бахтари.
- В будущем исчезнут департаменты валютного контроля банков, которые сейчас выполняют эту функцию. Их функционал перейдет в ведомство департаментов финмониторинга.
Источник:
Минфин
Комментарии - 14
Ведучий: Як називається людина, яка поклала гроші в банк?
1. Боржник.
2. Вкладник.
3. Кредитор.
Відповідь: ІДІОТ!
:-)
«Наиболее активно в прошлом году банки развивали потребительское кредитование. Благодаря этому портфель гривневых кредитов населению за год вырос на 31,4% до 135,4 млрд грн, превысив объем портфеля в докризисный период. Однако в декабре он остался почти на уровне предыдущего месяца», -говорится в сообщении.
Портфель гривневых кредитов бизнеса за прошлый год увеличился на 2,7% до 478,5 млрд грн, хотя в декабре он несколько уменьшился (на 1,5%).
Также в 2018 году выросли остатки по кредитам в иностранной валюте (в долларовом эквиваленте) – на 6,7% до $14,4 млрд (в декабре снизились на 4,4%).
Гениально. Раньше под любой платеж за границу нужен был 1 документ — контракт. вредких случаях — еще какой-нибудь инвойс.
Теперь кроме этого нужно будет и доказывать происхождение средств и обосновывать цену и собирать 5-6 доп. документов.
либерализация же…
причем что делать с операциями по контрактам где вперемешка идут суммы 2000, 50000, 3000, 20000 — НБУ не сказал. И, насколько я знаю, вообще старательно уклоняется от ответов на любые вопросы. Ограничиваясь туманным «в процессе решим». Банки от этого слегка офигевают.
— Ага, а дурість — кредити…