Владельцы и должностные лица банка Стандарт в период 2013-2015 гг, привлекая подконтрольных им работников банковского учреждения организовали противоправную схему осуществления незаконных финансовых операций по выдаче кредитных средств. Об этом говорится в сообщении Фонда.
17 декабря 2018, 11:59
Читати українською
ФГВФЛ: Экс-владельцы банка Стандарт вывели более 900 миллионов
Схема вывода
- Схема по выдаче кредитов выглядела так: средства по кредитным договорам предоставлялись фактически без обеспечения с условием своего рода «отложенного» предоставление обеспечения в срок до конца месяца.
- В последние дни месяца «на бумаге» оформлялось обеспечение, которое уже в первые дни следующего месяца — освобождалось банком от обременения. При этом залогодателями, как правило, выступало несколько подконтрольных фиктивных субъектов хозяйствования.
- На основании указанных кредитных договоров осуществлялся фактический вывод (похищение) средств из банка, и создавалась имитация обеспеченности перед Национальным банком Украины.
- При этом кредиты юридических лиц являются существенной группой активов банка и составляют почти 98% утвержденной ликвидационной массы — 870 млн грн, в то время как их рыночная стоимость была определена независимыми субъектами оценочной деятельности более чем в 30 раз ниже — 28 млн грн.
- Как следствие, при заявленной «на бумаге» балансовой стоимости всех активов банка в более 892 млн грн, их оценочная стоимость оказалась в 20 раз ниже — 41 млн грн.
Последствия схемы
- Путем принятия неправомерных решений о выдаче кредитных средств на заведомо незаконно открытые счета подконтрольных фиктивных субъектов хозяйствования и по предоставленным поддельным первичным документам, было принято ряд решений о предоставлении банком кредитов на сумму более 903,8 млн грн подконтрольным субъектам хозяйствования с признаками фиктивности.
- В дальнейшем кредитные средства, полученные субъектами хозяйствования, перечислялись на счета предприятий с признаками фиктивности и подставных физических лиц с целью конвертации безналичных средств в наличные и снятия их в кассах банковских учреждений, оплаты по фиктивным валютным контрактам.
Источник:
Минфин
Комментарии - 18
Можно говорить что кредиты выдавались заведомо безвозвратные. Но доказать вот это «заведомо» непросто.
«При этом залогодателями, как правило, выступало несколько подконтрольных фиктивных субъектов хозяйствования.»
В законодательстве нет понятий «подконтрольные» и «фиктивные». Не ввели их депутаты. Они 20 лет новые льготы льгопоте выдумывали. Детей войны и внуков комсомола плодили…
Это сугубо мошенническая схема вывода средств с банка акционерами. По такой же схеме воровались деньги и с Привата и с Дельты перед введением ВА.
И то что виновные не сидят и есть «заслуга» прокуратуры и власти в стране в целом!
Но все эти «заведомо безвозвратные» и « фиктивные» — это все игра слов и выдумки журналистов. Обычно так и бывает.
Менять законодательство нужно, а никто не хочет. На носу сезон гречки, а не финансовых законов.
даже согласен что прокуратура не упустила бы шанс, думаю что они его как раз и не упустили, только в сугубо личных целях.
Но есть такой нюанс — кроме прокуратуры у нас масса других любителей поживится. И если бы прокуратура замяла дело за процент, а при этом дело было реальное — набежали бы и СБУ и НАБУ и куча другого народу. Все не так просто и в одиночку что-то заиграть нереально. А давать им всем — никаких денег не хватит.
но безусловно жить в мире где все можно обьяснить взятками — намного проще. это факт. делвть ничего не нужно…
Часто здесь несущий бред Охрименко чуть ли не единственный кто лет 15 назад за это сидел (банк Андреевский):)
в разное время сидели Тимонькин, Онистрат, Дорошенко…
но ситуация осложняется тем, что акционер банка — это фактически лицо пострадавшее при банкротстве банка. А неудачное законодательство приводит к тому, что записать акции на подставное лицо — и все. Найдет прокуратура бомжа Василия, которого и сажать-то смешно…
В итоге все равно не было судебного решения где бы они были признаны виновными.
сомневаюсь.
как сомневаюсь и в том, что по нашим законам кого-то можно признать виновным. Это же не кража кошелька из кармана.
поэтому все закономерно — помурыжили и отпустили.
здесь если что-то получилось бы доказать — было бы корпоративное мошенничество.
Коррупция к нему — никаким боком.
Такого мошенничества во всем мире — тысячи случаев. Может десятки тысяч каждый год.
Да хотя бы эллементарный пример как под одну картавую личность меняют законодательство! И как потом можно ожидать что пришедший с нарушниями на должность будет бороться с коррупцией? Порошенко и ко борются с коррупцией как «пчелы против меда». Они просто пришли и стали в ее главе.
Порошенко заслуживает должного уважения только за внешнюю деятельность, но внутри страны борьбы с коррупцией де-факто нет.
Это все равно что называть кражей все, от уличного мордобоя до жестокого обращения с животными. И кричать что «вокруг одни кражи».
Ваши фантазии о порошенко вообще смешные. Если бы там был хоть один факт, хоть пол-факта — его бы на куски порвали. При таком количестве ненавистников. Но ничего нет даже на уровне сплетен шария.
Заметьте, я не указал что коррупция и воровство это одно и тоже, хотя довольно часто так бывает!
Какое личное положение использовал порошенко? и что получил? какую корысть? Ну не плодите бред в стиле зрадоголиков.
не устраивал? а почему? а захарченко устраивал? или вас все не устраивали?
Его интерес как минимум в том что прокуратура не будет трогать своих и можно активно давить противников!
Список задавленных противников есть?