Диагностика НБУ: 22 банка работают с максимальным риском по связанным лицам

Согласно сообщению, в течение 2016-2017 года регулятором и банками проведена масштабная и скрупулезная работу по выявлению и анализу операций связанных с банками человек.

«Этот процесс стал первым этапом развития комплексной программы идентификации и мониторинга операций со связанными лицами, выполнение которой позволит нивелировать в будущем риски финансирования банками бизнес своих владельцев и других связанных лиц с нарушением нормативных требований НБУ. А это в свою очередь будет способствовать повышению стабильности банковской системы Украины», — отметила заместитель председателя НБУ Екатерина Рожкова.

Также в прошлом году Нацбанк завершил рассмотрение программ снижения сверхлимитных объемов задолженности связанных лиц. Эти программы разработаны и представлены в НБУ банками, в которых во время проведения диагностики в течение 2016-2017 годов регулятор выявил нарушения требований к операциям со связанными лицами. На начало прошлого года таких банков выявлено 44 с 99 учреждений, прошедших диагностику.

Учитывая опыт выполнения банками индивидуальных графиков и их пожелания, Национальный банк в 2017 году позволил банковским учреждениям подавать ходатайство для продления сроков действия планов мероприятий на срок до двух лет.

Это право банк получает в условиях добросовестного выполнения всех мероприятий, указанных в планах. В частности, при снижении объема сверхлимитного объема задолженности связанных лиц на 20% в течение первого года выполнения плана.

Такой возможностью уже воспользовался один банк, который продлил общий срок выполнения программы с трех до пяти лет.

«В 2018 году мы планируем усовершенствовать процесс комплексного мониторинга как активных, так и пассивных операций банков со связанными лицами», — сообщил начальник Управления мониторинга связанных с банком лиц НБУ Алексей Рудой.

Алексей Рыжий также отметил, что на 6 января 2018 вступили в силу изменения в Закон Украины «О банках и банковской деятельности», согласно которым руководители обособленных подразделений банка не относятся к руководителям банка.

В случае внесения банком соответствующих изменений в перечень связанных лиц в отношении руководителей обособленных подразделений банка, банк должен также учитывать отсутствие других оснований для определения таких лиц связанными с банком.