Нацбанк судится с финансовой компанией Николая Лагуна за право требования по кредиту «Укрспирта». Дельта банк в декабре 2013 года отрыл госкомпании кредитную линию. Этот долг банк Лагуна заложил в НБУ для получения рефинансирования. И переуступил право требования финансовой компании Лагуна.
Лагун присосался к «Укрспирту»
![Нацбанк судится с финансовой компанией Николая Лагуна за право требования по кредиту «Укрспирта».](/img/2016/24286959/028255134d1dcb936d3e52b5652c1d75.jpeg?1474886791)
Общий долг «Дельты» перед НБУ — 3,5 млрд гривен. НБУ собирает эти деньги по крупицам. Кредитная линия «Укрспирта» — хорошая иллюстрация кредитного бизнеса лопнувшего банка. В сентябре 2014 года банк передал права требования по кредиту «Укрспирта» КУА «Администратор пенсионных фондов Дельта Капитал». Сейчас она называется «Скай Кепитал Менеджмент». На момент переуступки в собственниках КУА значилась сестра собственника «Дельта Банка» Антонина Лагун, сейчас – кипрский офшор «Капели Холдинг Лимитед». КУА «Скай Кепитал Менеджмент» уступила права по кредиту «Юридической консалтинговой группе». Та, в свою очередь, по договору факторинга передала долг финансовой компании «Аккорд».
Сумма кредита «Укрспирту» сравнительно невелика. Изначальный лимит по линии составлял 130 млн гривен. Стороны договорились о стоимости займа в 24% годовых. «Укрспирт» выбрал не всю кредитную линию, ограничившись 54,1 млн гривен. В залог госпредприятие передало товары в обороте (зерно и спирт) и выручку по контракту. Полностью рассчитаться с «Дельтой» «Укрспирт» должен был до 25 декабря 2014 года. Но платежи по кредиту просрочил. Сейчас долг приблизился к 90 млн гривен.
Банк затеял судебную тяжбу с «Укрспиртом» еще в сентябре 2014 года. После передачи кредитов с госкомпанией начали судиться «Юридическая консалтинговая группа» и ФК «Аккорд». Последняя только по процентам за пользование кредитом «Дельты» взыскала 10,5 млн гривен. Правда, с трудом. По иску финансовой компании, все имущество госпредприятия год находилось под арестом. Хозсуд Киевской области снял его только в мае 2016 года.
Возможно, эти деньги придется передать Нацбанку. Для тяжбы у регулятора стразу несколько поводов. Во-первых, передавать уже заложенные Нацбанку права по договору кредита банк мог только с согласия регулятора. Во-вторых, банк Николая Лагуна фактически бесплатно отказался от своих требований. КУА «Скай Кепитал Менеджмент» рассчиталась с банком по договору уступки только в феврале 2015 года. За пару недель до того, как НБУ вывел «Дельту» с рынка. Денег в проводке не было. Компания провела зачет остатков на своих счетах в «Дельте» с компаниями «Порцион-Торг» и «Клевер Менеджмент». В-третьих, кредиты переданы связанному лицу.
Успехи НБУ пока посредственны. В конце июля хозяйственный суд Киева отказал в иске. Нацбанк обжаловал решение. Заседание апелляционного суда запланировано на 20 октября.
Комментарии - 34
-Лагун и его связанные компании украли залог НБУ.
-НБУ проворонил передачу залога, проснулся «не прошло и три года» и проиграл пока суд первой инстанции.
-Укрспирт таки деньги не вернул пока никому.
-Судья вынес явно неправосудное решение.
По моему все стороны хороши. :)
А судьи у нас ещё те крючкотворы.
Что конкретно вас смущает?
Опять телеги про рефинанс?
В Михайловском дважды передали договора, тут четыре раза передавали — подальше от греха. :)
НО как написано:
«… Успехи НБУ пока посредственны. В конце июля хозяйственный суд Киева отказал в иске. Нацбанк обжаловал решение. Заседание апелляционного суда запланировано на 20 октября...»
Суд зняв арешт з майна екс-першого заступника голови ради директорів Дельта Банку Масюри
news.finance.ua/ua/news/-/385456/sud-znyav-aresht-z-majna-eks-pershogo-zastupnyka-golovy-rady-dyrektoriv-delta-banku-masyury