870 млн гривен. Столько, по мнению детективов Нацполиции вывел бывший предправления банка Михайловский Игорь Дорошенко. Сегодня у топ-менеджеров банка следователи провели два десятка обысков. Среди обвинений – доведение банка до банкротства, хищение средств вкладчиков, подделка документов. В ходе «рейда» полицейские обнаружили почти все атрибуты успешного в Украине должностного лица – золото (более килограмма), пачки долларов, спрятанные документы и печати.
12 августа 2016, 17:44
Читати українською
Первый арест по делу Михайловского
«Одному фигуранту уже предъявили подозрение и он «поехал» в изолятор. Анонсирую очередное увлекательное шоу в судах»
Детектив Андрей Крищенко в Facebook
Начальник Нацполиции Киева Андрей Крищенко не скрывает своего оптимизма. Документы и печати – это главные улики, по которым топам Михайловского будут предъявлены реальные обвинения.
Тот самый «фигурант», отправившийся в СИЗО – сам Игорь Дорошенко. По предварительной характеристике Прокуратуры Киева, он «вместе с неустановленным досудебным следствием лицами реализовал преступную схему». В рамках этой схемы на счет некого предприятия с «признаками» фиктивности на основании незаконного договора Дорошенко перечислил 870 млн гривен. Деньги впоследствии пропали, а банк обанкротился.
В операции по задержанию экс-предправления Михайловского участвовали, кроме Нацполиции и Прокуратуры еще и представители СБУ. Сейчас органы готовят ходатайство о заключении Дорошенко под стражей.
Вменяемые ему обвинения – это часть 5 статьи 191 (присвоение, растрата имущества через злоупотребление служебным положением) и часть 1 статьи 219-1 (доведение банка до неплатежеспособности) Уголовного Кодекса. Предполагаемое наказание в таких случаях – от 7 до 12 лет лишения свободы с конфискацией имущества.
Изъятые во время обысков ценности, фото: Нацполиция
Что это за «компания с признаками фиктивности», в пользу которой Дорошенко перевел 870 млн гривен, в прокуратуре не уточняют. Но такая же сумма фигурирует в расследовании Фонда гарантирования вкладов о схемах по выведению денег из Михайловского.
В ходе аудита бухгалтерских проводок банка, Фонд обнаружил, что 18 мая этого года, за три рабочих дня до банкротства, банк заплатил компании «Инвестиционно-расчетный центр» (та самая финкомпания, на которую Михайловский оформлял депозиты своих клиентов) 870 млн гривен за права требования по неким кредитам.
Еще 741,6 млн ИРЦ и другая финкомпания – «Кредитно-инвестиционный центр», получили от банка 19 числа, но уже за права требования по операциям с «мусорными» ценными бумагами. Итого за два дня обе компании получили от Михайловского 1,612 млрд гривен. Эти деньги они якобы использовали для погашения обязательств перед вкладчиками.
1,298 млрд ИРЦ и еще 206 млн – КИЦ формально вернули на счета в Михайловский. Суммы отображены банком в бухгалтерских проводках. Проблема только в том, что у Михайловского в те дни физически не было денег на операции с такими суммами. На его корсчету было только 70 млн грн, остатки в кассах по всей сети – 57 млн. То есть 1,6 млрд гривен затерялись где-то между транзакциями.
К такому «броску» Михайловский готовился долго. Практически с самого своего основания в 2013 году, банк активно привлекал депозиты населения по завышенным, как для украинского рынка ставкам. Апогея агрессивная стратегия банка достигла этой зимой. Михайловский не мог больше привлекать денег у граждан из-за нормативных ограничений НБУ. Тогда банк решил внедрить в схему финкомпании, работающие по лицензии Нацкомфинуслуг. Вкладчикам обещали особо высокие проценты – до 33% годовых. Но деталей размещения, то есть что свои деньги люди отдают не банку, а неизвестному юрлицу, тем, кто не интересовался, менеджеры финучреждения не говорили. Сам же Михайловский выступал в сделке только как посредник-поручитель.
Детектив Крищенко писал о 1,5 млрд хищений топами Михайловского. Кроме ходатайства на взятие под стражу Дорошенко, следователи намерены наложить арест и на имущество бывших руководителей банка.
Источник:
Минфин
Комментарии - 48
фагор пугает людей СМС-ками.
Но не знать, что оформляешь небанковский депозит без гарантирования, это надо вообще с закрытыми глазами договор подписывать. Такое ощущение, что незнавшие вообще не интересовались условиями, просто принесли деньги под процент и все.
Ну так кто вам мешает доверять ГОСУДАРСТВЕННЫМ финансовым учреждениям…
Специально для пенсионеров существует Ощадбанк, вам он знаком ещё с молодых лет.
Короче, если Вы на пенсии и желаете скоротать время в хорошей компании единомышленников, новых знакомств и теплого общения, удобная мебель и кондиционированные помещения. Нет нужды тратиться на пансионат, новый формат отделений Ощадбанка для Вас.
У нас в городе открыли парочку, теперь пенсионеры со всех районов их оценили. Благо еще и проезд в общественном транспорте бесплатный, через пол города в отделение нового формата.
Кверти, Вы сами попробуйте стать клиентом Ощада, перед тем как советовать. :)
Последнее посещение: меня молодой сотрудник отделения проводил без очереди, только подписать заранее приготовленные договора (перевложить депозит, отделение нового формата), «видели мы таких...», «и не таких тоже видели...» самое мягкое что я услышал за проход без очереди. :)
Я меркантилен до мозга костей. :)
И чем больше пенсионеров будут получать пенсию через Укрпочту (сидеть дома, никуда не ездить и ждать почтальона) или через отделения Ощадбанка (общаться по нескольку часов в комфортной обстановке с себе подобными) тем легче будет работающим гражданам и малому бизнесу доступ к банковским услугам Приватанка и других украинских банков.
Меня огорчают отзывы частных предпринимателей, о том что они по полтора часа стоят в очереди в кассу, чтобы сдать выручку в Привабанк, потому что пенсионеры эту очередь создают да ещё и тормозят её продвижение недостатком общения.
P.S. Постоянный клиент Ощадбанка с даты своего совершеннолетия. :)
«Дорошенко перечислил 870 млн гривен. Деньги впоследствии пропали»
Возникает вопрос — почему Михайловский оперировал суммой в 1,6 млрд грн? Почему не 1,5 или 2 млрд? Логично предположить, что сумма перечислений покрывала украденные из банка деньги. С 870 млн понятно — их украл плохиш Дорошенко. Но где-то гуляют ещё под 700-800 млн, о которых ни слова. И вряд ли о них появится информация, ведь находится они могут в карманах людей, которых трогать нельзя.
Если высшее руководство с хозяином банка будет сидеть — это справедливо. Но приведет это к тому, что бонифации будут нанимать Фунтов, да и сами вполне могут быть подставными.
НО замечу странное совпадение: сразу после перекрытия улицы в столице у МВД и СБУ проснулась невиданная до того прыть. :) Сразу прозрели и где искать и с чего начинать, и доказательств сходу вагон нашли. А без давления общества никак не получается?
Неужели зарплаты ППБ не хватало для нормальной жизни…
Интересно, возьмут ли за жабры кукловодов — Полищука и его подельничков из НБУ. Кукла, пусть и самая жирная, — все равно только кукла.
Що таке зарплата судді 70-200 тис.грн/місяць, якщо вони за одне рішення можуть отримати 150 000 доларів, коли вони глибоко переконані, що за цей хабар їм нічого не буде (в найгіршому разі доведеться переїхати на «Мальдіви» і там провести решту життя).
Про депутатів взагалі писати не буду…
— о ППБ, умерших от многочисленных ножевых ранений ножиком для открывания бумажных конвертов;
— о судьях, физически лишившихся головы.
и понимаешь — ворованные деньги не приносят счастья, да и на Мальдивах никто не застрахован от случайностей — всегда можно утонуть в море даже в штиль.
И срок 12 лет ему, не меньше.
а ведь история учит — сдай печати, получи справку и спи спокойно…
Зато туалетная бумага, на которой стоит оттиск такой печати уже имеет силу закона. :)
По последним данным даже разрешили украинским предприятиям работать без печати.
Но суды требуют заверять все документы печатью — абсурд.
И как в таких случаях требовать наличие оттиска печати — непонятно.
Вырезали кружочек из бумаги. Ставили на нем мокрый оттиск печати. потом перемещали кружочек по стеклу цветного принтера.
Иногда рисовали в корелдро и потом «печатали».
В принципе сейчас налоговая проверка проходит так. Если у предприятия вся первичка на ЭЦП, то просто надо печатнуть листов так 10 000 бумаги А4 первички для проверяющих. На это и дается 10 дней. То бишь никто у экрана монитора не сидит и блох не ловит.
А для суда можно обратиться к нотариусу. Он гербовую/круглую печать заверяет как обычно.
Как жили в бумажном мире так в нем и будем жить. Без бумажки, будут везде какашки. Или чем больше бумажек, тем попка белоснежнее.
Никакой дурах первичку из МЕДка не печатает, особенно по 10 тысяч листов бумаги формата А4 — имейте совесть, не озвучивайте откровенную глупость на финансовых форумах.
Не первый год живём с певичкой в электронном виде, сначала Бэст-Звит а затем и МЕДок, ежегодно проходим проверки и ничего лишнего не печатаем.
В 90-е не всем бизнесменам были доступны «цветные принтеры».
Многие поступали проще — пропечатывали стопку чистой бумаги формата А4 «мокрой» печатью в разных местах и прятали её в сейф, а затем после сдачи печати в органы при необходимости делали документы, заверенные уже сданной печатью — дёшево и сердито…
Я говорю сугубо об электронных документах. Каждый электронный документ должен быть воплощен в бумажке в случае проверки. На практике может быть такое что махнули рукой и сказали — «да ладно, *** с ним, пишем в акт что вы торчите 100 000 НДС, 100 000 по прибыли, 50 000 штрафов и 50 000 штрафы по кассе, на кой его печатать, все равно с потолка пишем акт, ей-богу, потолок это сила».
Но если вы захотите получить не акт налоговой проверки, а нечто другое, скажем попасть хотя бы на Варшавскую биржу, то бамажки придется печатать. Увы.
И это при том, что сейчас картриджы уже идут с чипами, что прежде чем заправить, надо сам принтер перешить, а чип на картридже тупо заклеить изолентой. Как они достали…
«Вы судите по личному опыту. Я рассказываю о массовых явлениях.»
Массовые явления не возможны без единичных случаев. :)
По опыту моих знакомых — после переезда Януковича в Ростов, никого из моих знакомых (юрлица) при проверке налоговая не заставляла печатать первичку.
Мне всегда нравились ваши сказочные фантастические теории, но когда вы свои способности к сочинительству переносите на реальную действительность. я начинаю огорчаться.
Ведь ваши небылицы немного напрягают.
Даже в мелочах вы фантазируете — никто лазерные принтеры не перешивает, минимум скотчем заклеивают чип на картридже и продолжают работать.
Максимум при заправке картриджа платят и за замену чипа — пару лет назад это стоило 50 гривен по безналу и с НДС, сейчас даже не интересовался.
Овощ тут не при чём. Вы кстати сами можете попробовать поставить себя на место по ту сторону «линии фронта». Я имею ввиду, что вся база внутри, и бумаг нет. Даже если вы будете сидеть в 1С то вам же надо видеть что сумма из первички попала в 1С корректно. А для этого надо эту самую первичку на экран тоже вывалить. А если реально этой первички 10 000 за период. Никаких нервов не хватит.
Вон в Михайловском уже даже молчат про первичку и проводки. Видимо проще похерить восстановление учета и списать все на Дорошенко.
Если я начну себя ставить на их место, то возможно я начну выписывать уведомления о доначислениях подоходного налога по имуществу, покупка которого не подтверждена декларацией о доходах.
Например, выписал бы сразу доначисление по активам Азарова, оформленным на его невестку в сумме 500 тысяч евро — ведь эта барышня не может подтвердить декларацией такой заработок за всю свою непродолжительную жизнь.
Аналогично и по покупке домика Януковичем в РФ — его официальные доходы с ежегодной разбивкой известны за последнее десятилетие, а стоимость домишки превышает даже пятнадцатилетний официальный доход.
Вот где море работы по повышению наполняемости бюджета, а не торговля бумагой для печати первички…
Но. Во первых начислить налог по физлицу (не ФОП) по приросту капитала (для физлиц это равносильно активам), нет статьи закона. И это кстати старая проблема.
Во вторых. Косвенные проверки физлиц это необходимо, но не достаточно. Нужен комплексный подход (налоги на активы, налоги на частные закрытые клубы и НПО, косвенные методы, изощренный финмониторинг, реформа ГКУ, постоянные суды над певицами, актерами, а не только над чиновниками, судьями, депутатами, земля должна гореть под ногами всех богатых, и кстати все равно толку не будет).
Но самое главное. Надо тупо гривну сделать СКВ и поднять минималку до 1 000 евро. А все остальное — пусть сходят с ума, едят обезяньи мозги в ресторанах, полируются кокаином, мне до лампочки. Половина людей в стране отморозки.
А декларирование доходов зачем…
Когда я покупал последнюю квартиру по безналу, то финмониторинг пристал, как банный лист — предоставь декларацию. Я их послал в налоговую — и они успокоились.
Есть официальная покупка недвижимости на 500 млн евро, а по декларации доходов НОЛЬ и никто и пальчиком не шевелит — «нет закона».
Закон есть, только применять его нет желания…
Но мы отвлеклись от главной темы — арест Дорошенко.
Мне вот интересно, как быстро он «сдаст» своих соучастников схемных решений…
Когда Некто платит на налоговую яму, то этот процесс не есть мойка денег. Мойка денег это обратный процесс. Мойка это когда деньги входят в систему. А обнал на яму это деньги выходят из системы.
Получается, что финмониторинг ищет не там где надо. Его не волнуют налоговые ямы. А ГНС с налоговыми ямами дружит. Ибо налоговые ямы это МВД.
В результате не только закон не применяется. В законах сплошные дыры. И эти дыры созданы специально.
Тема большая. Истоки лежат в ГКУ, Конституции, Законе о местных властях, Бюджетном Кодексе.
А Налоговый кодекс это ширма.
Считаю что мифические Полищук и Кауфман подобны Троцкому в Мексике.
Даю определение термина отморозок:
1. Паркуется на тротуаре
2. Едет на красный свет, не видит зебру, знаки, не включает поворот
3. Выходит с псиной без поводка и намордника, или просто держит псину в квартире
4. Врубает музон после 23
5. Курит в подъезде
6. Не платит комуналку
7. Оставляет мусор на пикнике
8. Лейтеринг (выбрасывание из авто мелкого мусора)
9. Выгуливает псину во дворе
10. Автостоянка во дворе
Еще можно 250 пунктов добавить. Ну может не 50%, а 90%.
Я бы не был так категоричен.
Нехватка денег в стране с 1991 года безусловно влияет на возможность соблюдать гигиену, уважение, умение сдерживать нервы и т.д.
Я бываю в разных городах страны по производственной необходимости. Есть города — полная победа бюджетного ворья. Есть города — частично уважаю власть города, воруют, но что-то делают для людей.
Но власть это вопрос 10й.
А найденное — обычная заначка, где золота на один миллион гривен да валюты тысяч на 750.
По данным из других источников арестован ТОЛЬКО Дорошенко, поэтому есть веские предположения, что всё озвученное нашли именно у него.
По уголовному делу также проходят «неустановленные лица», но я не верю что у «неустановленного лица» проводили обыски, ведь в документах должен указываться конкретный адрес недвижимости, которым владеет «неустановленное лицо».