Читати українською

НБУ требует от банков предоставить данные обо всех своих клиентах

У банков осталось всего две недели, чтобы сформировать и передать в Национальный банк данные обо всех своих клиентах. В рамках борьбы с отмыванием «грязных денег» от последних требуется до 22 октября сообщить обо всем своем имуществе, счетах в других банках и связях с «публичными деятелями», пишет «Коммерсант-Украина» в статье Выявление по требованию.

Национальный Банк Украины, НБУ.
Национальный Банк Украины. Фото с сайта obozrevatel.com

Эксперты отмечают, что увеличение массива данных, требуемых от граждан, будет лишь провоцировать рост теневой экономики.

Вчера клиенты одного из банков при снятии наличных средств через банкомат увидели в чеках приглашение прийти в отделение банка с паспортом для прохождения идентификации. В колл-центре учреждения пояснили, что идентификация проводится по требованию НБ У(постановление N22), согласно которому все клиенты банков должны предоставить детальные анкеты о себе до 22 октября. При этом в отделениях банка давно висят соответствующие объявления, всем пришедшим клиентам предлагают пройти анкетирование.

Своим постановлением НБУ с 22 апреля изменил нормы положения «Об осуществлении банками финансового мониторинга» и дал банкам полгода на сбор расширенных данных о клиентах. Каждое физическое лицо обязано в специальной анкете указать свои паспортные данные, идентификационный номер, место работы, должность, контактный номер телефона и адрес электронной почты. Должна быть оценена репутация и уровень рисков при проведении финансовых операций клиента. Указываются услуги, которыми он пользуется, номера всех счетов в других банках, принадлежность к «публичным деятелям или связанными с ними лицам». 

Клиент обязан раскрыть информацию о своём движимом и недвижимом имуществе, счетах в ценных бумагах, спрогнозировать объём операций по счетам и указать источники происхождения доходов. Идентификация юридических лиц, резидентов и нерезидентов, содержит полный срез о проводимой ими хозяйственной и финансовой деятельности с указанием лиц, имеющих доступ к имуществу предприятий. 

По рисковым клиентам данные собирались до 22 июня, по всем остальным - до 22 октября.

В других учреждениях утверждают, что либо не знают о постановлении, либо проводят идентификацию, не приглашая клиентов в банк.

Решением НБУ предусмотрена упрощенная идентификация клиентов с низкой вероятностью занятий легализацией криминальных доходов, но банки выполняют пожелания НБУ, узнавая максимально возможный объём информации.

Руслан Чёрный

Комментарии - 25

+
+10
AnnaGerman
AnnaGerman
11 октября 2011, 9:36
Не зря Виктор Фёдорович назначил главой НБУ именно Арбузова!
Именно максимальный объём информации — это то что нужно.
+
0
Fil
Fil
11 октября 2011, 9:52
Дак с в.рады и ее окружения и надо начинать,
+
0
vikki
vikki
11 октября 2011, 9:53
Да уж, перепишут всех и информацией потом будут каждого цеплять за самое интимное место…
+
0
Fil
Fil
11 октября 2011, 9:56
Вчера вышел за дом на детскую площадку и не сразу понял что с ней не так, пр перекрасила в сине белые цвета,
+
0
skodnik
skodnik
11 октября 2011, 9:59
Возвращаясь домой сентябрьским вечером после матча Динамо-Шахтер, я стал свидетелем картины как мужчина с разбегу пытался открыть то ли просто выразить свое отношение к этому «удивительному учреждению», крик его души был изрядно пропитан..., нет не слезами, но это так к слову, больше всего было забавно смотреть на полусонных охранников, которые корявыми, растерянными движениями спешили спасать банковское имущество — и только после прочтения этой «новости» я провел сравнения действий нац.банка с этими охранниками. Ведь большинство людей, в том числе профессионалов думаю может оценить действия регулятора, хотя бы с осени 2008, и дать оценку (скажем от нуля до пяти...) мне бы было интересно узнать, величину силы мысли нац.банка или величину силы кабмина…
+
+14
ABC
ABC
11 октября 2011, 10:32
Я фигею! А номера купюр в кошельке им не надо случайно переписывать?
+
+13
spamer4life
spamer4life
11 октября 2011, 10:47
И прилагать ксерокопии паспортов лиц, от которых они получены.
+
0
ckorwin
ckorwin
11 октября 2011, 15:35
На которых поставить штамп — «ОПЛАЧЕНО»
+
0
Angel13
Angel13
11 октября 2011, 11:19
Вот это нововведения… Я слышал, что их интересует «некая» информация, но не думал, что все так глобально! Мне даже из какого то банка письмо пришло, с анкетой, но я его проигнорировал.
+
0
Александр  Охрименко
Александр Охрименко
11 октября 2011, 12:13
Эту немного народ напутал. Никто ничего не собирает. Все очень просто. Когда Вы открываете счет в банке (карточка тоже) или депозит размещаете, Вы должны заполнить анкеты (форма списана у нерезово с финамониторинга). Умны люди ставят прочерки и сдают. Скорее всего, в этих банках спохватились, что в когда выдавали карточки забыли оформить эти анкеты и вот и начали людям голову морочить.
+
0
Angel13
Angel13
11 октября 2011, 16:39
Как же так, раньше нигде в анкетах я не встречал пункта об автомобилях, если это не кредит. А про авто моих родственников и их недвижимость? И мне пришла на дом анкета, где НАСТОЯТЕЛЬНО рекомендовали заполнить все пункты. Правда я не воспользовался их пожеланиями, от потери такого банка ничего у меня не изменится. А что будет, когда в серьезных затребуют бредовые данные, которые я даже жене не хочу говорить, не то что бы банку…
+
0
Александр  Охрименко
Александр Охрименко
11 октября 2011, 16:57
Эти требования есть в международных требования FATT. Считается, что более полная информация о имуществе клиентов банка поможет вычислить возможных террористов
+
0
Angel13
Angel13
12 октября 2011, 12:21
Как бы в стране, где терроризм, слава богу, пока не развит, все эти законы выглядят как тотальный контроль над населением. Я так подозреваю, что бы такие вопросы как у меня не возникали, скоро в Украине устроят пару терактов…
+
0
Tomka
Tomka
11 октября 2011, 12:44
Назад в будущее — фильм второй.
+
+16
Unlimit
Unlimit
11 октября 2011, 12:53
Пусть откроют журнал «Фокус» и другие бизнесс-издания и по статьям типа «Топ 100», «Топ 300» и т.д. получат всю необходимую информацию по интересующим коррупционерам, теневым бизнессменам и т.д.
+
+8
Anuta
Anuta
11 октября 2011, 14:01
От этой новости, у нас 90% сотрудников, решило даже карточкой в магазинах не расплачиваться… :)
+
0
Angel13
Angel13
11 октября 2011, 16:41
Проблема в том, что НБУ очень серьезно начал заниматься продвижением электронной системы оплаты, так что скоро не актуальны будут ваши действия… :(
+
0
vikki
vikki
11 октября 2011, 17:03
Ну это если НБУ еще откроет свои магазины, оптовые склады, склады оргтехники, АЗС, автосалоны — тогда да.
+
0
Angel13
Angel13
12 октября 2011, 12:23
Ну опять же, проследите за событиями! НБУ, налоговая и т.д., начали обязывать ставить терминалы. так про какие вы свои АЗС, автосалоны говорите? При чем обяжут, если сумма большая, то проплата только через терминал, они хотят так вывести черный рынок. А вы говорите… если эта братия захочет, то поимеет всех.
+
0
vikki
vikki
13 октября 2011, 21:46
Имеется в виду что работники НБУ и налоговой должны окрыть и взять все под контроль (магазины, склады, АЗС, автосалоны и т.д.) через себя и своих родственников…
+
+5
Unlimit
Unlimit
11 октября 2011, 17:55
«Боюсь», что надорвутся деятели от НБУ в своих начинаниях… Украина — далеко не Европа и скоро её частью не станет. Местное население очень хорошо обучено и приспособлено за многие десятилетия «совдепии», которое неоднократно «кидалось» своими «правителями», так что «Голь на выдумку хитра» (с).
+
0
Angel13
Angel13
12 октября 2011, 12:25
С чего вы думаете, что они рвутся в Европу? Просто им нужен контроль средств населения, не дай бог соберем на революцию деньжат… :(
+
0
okalion
okalion
12 октября 2011, 13:29
Если у Вас есть сумма налом, к примеру, 5000 баксов, Вы потенциальный заказчик наемного убийцы, и власти боятся этого, потому что мотивов заказать очень много скопилось…
и второе, рэкет как способ заработка выходит на новый уровень…
+
+9
ckorwin
ckorwin
12 октября 2011, 15:41
А откуда Вы знаете, что услуги Наёмного Безотказного Убийцы стоят 5 000 баксов? — спросил НБУ…
+
0
Angel13
Angel13
13 октября 2011, 17:16
Правильно боятся…
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться