afera

10 квітня 2022, 21:36

  Війна відбувається не лише на фізичному фронті, а й в інформаційному полі. І у величезному потоці інформації, важливо вирізняти ту, якій можна довіряти. Як відрізнити фейк новин і не пустити ворога у свій акаунт — про 5 схем та варіанти протидії, які стануть у нагоді українцям, читайте у публікації . В цьому матеріалі НБУ наводить приклад фейкового повідомлення, що розповсюджувалось в соц.мережах та месенджерах щодо використання банківских карток, та чому це є неправдивою інформацією. Також Нацбанк постійно попереджає про нові шахрайські схеми , якими злодії у воєнний час намагаються ошукати громадян. Шахраї вміло маніпулюють, роблячи акцент на емоціях жалю та страху, користуються скрутним становищем своїх жертв, повідомляють у Нацбанку . 11 квітня о 14:00   Центр стратегічних комунікацій та інформаційної безпеки спільно з Освітнім центром Верховної Ради України проведе вебінар « Фейки в мережі: як не потрапити в пастку дезінформації ». Основні питання, що будуть розглянуті на вебінарі: • що таке фейки та як їх розпізнати; • хто поширює фейки та якими вони бувають; • як не потрапити на гачок дезінформації та не стати її ретранслятором. Спікер — Микола Балабан, експерт з дезінформації, заступник керівника Центру стратегічних комунікацій та інформаційної безпеки Реєстрація за посиланням . ~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~ Будьте пильні, довіряйте інформації лише з офіційних та перевірених джерел. Борітеся і поборете! Слава Україні!

14 лютого 2022, 16:49

Фішинг (англ. рhishing, від fishing — риболовля) — це вид шахрайства, метою якого є виманювання у довірливих або неуважних користувачів мережі персональних даних. Це досягається шляхом проведення масових розсилок електронних листів або повідомлень всередині соціальних мереж від імені популярних компаній в т.ч. і від імені банків. У листі часто міститься пряме посилання на сайт, який зовні не відрізнити від справжнього. Після того, як користувач потрапляє на підроблену сторінку, шахраї намагаються різними психологічними прийомами спонукати його ввести на цій фіктивній сторінці свої логін і пароль, які він використовує для доступу до певного сайту/аккаунту/сервісів, що дозволяє шахраям отримати доступ до облікових записів чи банківських рахунків користувача.  Загалом активність шахраїв зростає. Так, згідно з інформацією Асоціації ЄМА, показники «здобутків» аферистів у 2021 році зросли майже вдвічі у порівнянні з попереднім роком. Лише за останній рік із використанням методів соціальної інженерії українці втратили близько 484,6 млн гривень. А  за два роки пандемії шахраї вкрали 736,6 млн гривень .   Фішинг є популярною формою кіберзлочинності через свою значну ефективність. І каналів розповсюдження фішингу стає все більше — фішингові посилання можна зустріти в електронних листах, спливаючих вікнах, в СМС, повідомленнях у Viber та різних соціальних мережах, рекламних оголошеннях, відеоіграх тощо. У 2021 році редакція «Мінфіну» зокрема писала про активізацію фішингу українських користувачів Telegram , про фішинг-розсилку клієнтам Райфайзен Банку . А минулого тижня вийшла стаття на тему, як за допомогою фішингу крадуть гроші у любителів криптовалют . Основною зброєю перед фішингом є знання та розуміння дії даної шахрайської схеми, а також уважність та принцип «не довіряй, а перевіряй». Нижче наводимо поради від різних компаній та установ. ФГВФО для уникнення фішингу рекомендує : 1) користуйтесь лише захищеними офіційними сайтами та перевіреними платіжними сервісами; 2) якщо вас було переадресовано на невідомий сайт, з незнайомим, або іншим доменним іменем – не вводьте конфіденційну інформацію в запропоновані поля; 3) при відвідуванні банківських сайтів, стежте, щоб було встановлено захищене з’єднання HTTPS. В адресному рядку повинен відображатися спеціальний символ – замок. Ви також можете перевірити сертифікат для HTTPS при кліку по цьому замку. Звертайте увагу на підтверджений сертифікат у вікні що спливає. Представники Фонду гарантування вважають за краще ніколи не переходити за підозрілими посиланнями. Часто бувають ситуації, коли на пошту або в особистому повідомленні приходить дивне посилання, яке складно ідентифікувати. За ним цілком може ховатися вірус або фішинговий сайт. Навіть якщо таке посилання прийшло нібито від вашого друга – варто бути напоготові. Обліковий запис вашого знайомого могли зламати та він навіть і не здогадується, що від його імені надсилається  шахрайська розсилка. Варто пам’ятати, що Google ніколи не надсилатиме небажані повідомлення з проханням повідомити пароль або іншу особисту інформацію. Представники Google радять бути обережними, коли отримуєте повідомлення від сайту з проханням надати особисту інформацію. Якщо вам надходять такі повідомлення, не надавайте інформацію, не переконавшись у надійності сайту. Якщо можливо, відкрийте сторінку в іншому вікні, а не натискайте посилання в електронному листі. Базові правила безпеки від OLX щодо уникнення фішингу: 1. Обговорюйте деталі угоди лише в чаті офіційного сайту або застосунку, де плануєте купувати чи продавати. 2. Не переходьте до інших месенджерів та за сторонніми посиланнями, які вам надсилають потенційні покупці чи продавці. 3. Завжди перевіряйте адресу сайту, на якому домовляєтеся про покупку/продаж. До речі, перевірити чи посилання справжнє можна, наприклад, у Центрі підтримки клієнтів OLX та на освітньому сайті Онлайн[за]хист (safety.olx.ua). 4. Не довіряйте отриманим скриншотам, будь то начеб-то правила платформи або чеки про оплату. Їх можна підробити. Читайте уважно, як працює сервіс та його послуги лише на офіційних сайтах компанії. 5. Нікому не повідомляйте тризначний CVV-код на звороті картки, баланс та термін дії, коди-підтвердження від банку в SMS. Якщо ви продаєте товар, то 16-значний номер картки — єдине, що можна вказувати під час угоди. Якщо ви купуєте, звертайте увагу на адресу сайту та платіжну форму, в яку вводите свої дані для оплати. Інші публікації на сайті з корисними порадами по темі: Шахрайський фішинг:  як захистити кошти при покупках в інтернеті Поради для представників компаній , що працюють у фін.секторі Три правила проти онлайн-шахраїв

7 лютого 2022, 11:07

Наприкінці минулого року в додатку «Дія» запроваджено важливу послугу , що допомагає протидіяти шахрайству — push-сповіщення про нові кредити. Тепер можна отримати сповіщення, коли хтось зацікавиться вашою кредитною історією, зокрема перевірятиме її з метою відкриття кредиту. «Якщо на вас взяли новий кредит , який ви не відкривали, то можна буде одразу із застосунку перейти за посиланням, дізнатися деталі та написати скаргу», — йдеться у повідомленні Мінцифри. За останній місяць за допомогою нової функції у додатку «Дія» українці отримали 3.3 млн сповіщень , зокрема:   2.2 млн сповіщень про перевірку кредитної історії   1+ млн сповіщень про відкриття кредиту   57 тисяч сповіщень про оформлення кредитних карток Всі такі сповіщення містять посилання, за яким можна швидко перейти до Українського бюро кредитних історій (УБКІ) і зупинити незаконні дії. Як зазначено на Фейсбук сторінці додатку «Дія» за місяць в УБКІ було зафіксовано 795 звернень громадян. Вони отримали належну консультацію та змогли попередити шахрайство самостійно. За цей час було зупинено понад 20 шахрайських операцій з видачі незаконних кредитів. =''=''=''=''=''= В попередньому блозі повідомлялось про співробітницю банку, яка використовуючи службові повноваження, неправомірно оформлювала кредити на інших осіб і привласнювала кошти. Напишіть в коментарях, як гадаєте, чи сповіщення в додатку «Дія» допоможуть у такій ситуації?

4 лютого 2022, 11:00

Нещодавно співробітники управління протидії кіберзлочинам у Львівській області спільно зі слідчими Червоноградського районного відділу поліції викрили протиправну діяльність працівниці одного з українських банків. Зловмисниця вносила до електронних систем банку недостовірні відомості про клієнтів та оформлювала від їх імені фіктивні заяви на отримання кредитів. 49-річна жінка, обіймаючи посаду кредитного спеціаліста банку, займалася незаконним оформленням кредитів на клієнтів банку та подальшим привласнення кредитних грошей. Правопорушниця оформляла видачу кредитів на підставі підроблених заяв на приєднання до договору комплексного обслуговування фізичних осіб. При цьому вона вносила до електронної банківської системи недостовірні дані про клієнтів, зокрема абонентського номера. Надалі кредитні гроші жінка переводила на підконтрольні рахунки та витрачала на власні потреби. У такий спосіб вона привласнила близько мільйона гривень. Правоохоронці оголосили жінці підозру. За скоєне їй загрожує до чотирьох років позбавлення волі, повідомляє Департамент кіберполіції Національної поліції України. ======= Нагадуємо, якщо ви зіткнулись з шахрайством з боку працівника банку або хочете поділитись власним досвідом про співпрацю з банком, то залишити відгук про банк можна на сторінці нашого порталу:  https://minfin.com.ua/ua/banks/forum/banks/. Представники деяких банків оперативно відповідають і допомагають у розв'язанні проблем, описаних у відгуках та заявках до них. До речі, щомісяця редакція проводить конкурс на кращий відгук місяця . 

24 січня 2022, 12:55

Часто шахраї використовують довіру до відомих банків та брендів і бажання людей отримати додатковий дохід. Так, у січні цього року під приціл шахраїв потрапили клієнти monobank — у Facebook з’явилось багато реклами проєктів для пасивного заробітку, наче б то організованих monobank. Але як одразу запевнив один із співзасновників monobank Олег Гороховський , то все випадки шахрайства і «monopizza, monoтаксі, морозиво Mono та ресторан у Таїланді» не мають жодного відношення до monobank. « У зв'язку з численними запитами, хочу застерегти клієнтів від втрати грошей. Ми не запускали жодних платформ для заробітку грошей та казино. Жодних! », — заявив він. Пізніше Олег Гороховський повідомив про перших постраждалих клієнтів та у своєму пості на Facebook від 17.01.2022 пообіцяв винагороду у розмірі пів мільйона гривень за інформацію, яка приведе до затримання злочинців: За словами Гороховського, банк уже звернувся до правоохоронних органів та активно займається шахраями. Будьте пильними, не переходьте за посиланнями у сумнівних рекламах . Слідкуйте за новинами на офіційних сторінках monobank (послання на них можна знайти тут ) та на нашому сайті: https://minfin.com.ua/ua/company/monobank/news/ . У разі питань до банку, залишайте їх на сторінці: https://minfin.com.ua/ua/company/monobank/ .

20 січня 2022, 13:57

Всім привіт! Минулого року ми отримали побажання більше уваги приділяти новим шахрайським схемам. Наша редакція постійно освітлює дану тематику у стрічці новин: https://minfin.com.ua/ua/news/. Проте розуміємо, що не всі користувачі прочитують всі новини, тож про найбільш резонансні афери та нові схеми будемо писати і в цьому блозі. А також будемо наводити поради експертів. Підписуйтесь на блог , щоб не пропустити найцікавішого ;) Будемо вдячні всім, хто поділиться в лічку цікавими історіями про афери. фото: freepik.com

28 травня 2010, 17:43

Сорокалетний житель Москвы лишился денег на покупку квартиры, отдав мошенникам 365 тысяч долларов в подставном обменном пункте. Инцидент произошел 28 мая около полудня в полуподвальном помещении на улице Орджоникидзе, сообщает агентство " Интерфакс ". По словам источника в правоохранительных органах, потерпевший занял у знакомых валюту для покупки квартиры и стал искать возможность обменять ее на рубли. Об этом узнал один из аферистов, который предложил поменять доллары по выгодному курсу. Мошенник назначил пострадавшему время в обменном пункте, в котором якобы работали его знакомые. Мужчина отдал деньги кассиру, который приняв валюту, закрыл окошко и попросил подождать, пока он пересчитает всю сумму. Тем временем аферист вместе с сообщниками и деньгами скрылся через запасной выход. Обманутый москвич ждал у запертого окошка кассы около 15 минут, а потом вызвал милицию. Сотрудники правоохранительных органов вскрыли помещение, но никого в нем не обнаружили. Похожий случай произошел в Москве в ноябре 2009 года. Тогда пострадал депутат Госдумы от ЛДПР Эдуард Маркин, который лишился 300 тысяч евро, также собранных на покупку квартиры. Как писала газета " Новые известия ", народный избранник поручил провести обмен валюты своему охраннику. Тот нашел в интернете обменный пункт с выгодным курсом и договорился о визите. Дальше все происходило по описанной выше схеме. У потерпевшего забрали валюту якобы для пересчета и попросили подождать, а когда клиент спохватился, выяснилось, что мошенники уже скрылись вместе с деньгами. В ЦБ и ранее заявляли, что существующие обменные пункты допускают многочисленные нарушения банковского законодательства. В итоге было принято решение о том, что с 1 октября 2010 года все обменники будут закрыты. Банкам уже запрещено открывать новые пункты обмена валюты, а действующие пункты должны быть преобразованы в дополнительные офисы банков.

21 травня 2010, 15:47

Сотрудница одного из агентств недвижимости в Черниговской области решила поправить свое материальное положение путем махинаций. Она уговорила пятерых местных жителей оформить в банке кредит под залог своих квартир. За это она пообещала им хорошо заплатить. Полученные в банке деньги люди должны были передать ей — для ведения финансово-хозяйственной деятельности, пишет  Est . Но чтобы получить кредит на более значительную сумму, аферистка предоставила заемщикам справки, в которых стоимость их квартир, ставших залоговым имуществом, была завышена. Таким образом мошенница присвоила 1,8 млн грн. Работниками управления Государственной службы по борьбе с экономической преступностью в Черниговской области мошенница разоблачена, а органы прокуратуры возбудили уголовное дело по ч. 4 ст. 190 УК Украины (мошенничество).

17 травня 2010, 23:02

Сегодня, 17 мая, начальник УМВД Украины в Волынской области Иван Прошковский сообщил, что трое преступников, ограбивших 13 мая отделение банка «Финансы и Кредит» в Луцке, задержаны милицией. «Грабителями оказались трое молодых людей, которые в противогриппозных масках в 9.45 зашли в отделение банка. Один из них перепрыгнул через защитный барьер на рабочее место кассира и, запугивая работника банка ножом, забрал из ящика стола 17 651 гривну, 1400 долларов США и 1540 евро», — сообщил Иван Прошковский. По его словам, ограбление было осуществлено за 100 секунд, при этом частная охрана после нажатия работником банка сигнальной кнопки прибыла на место преступления только через 4 минуты. В тот же день сотрудниками Управления по борьбе с организованной преступностью были задержаны два соучастника ограбления, а в течение одних суток был задержан и третий участник. Трое молодых людей сразу же сознались в совершении преступления. Вместе с тем, генерал милиции сообщил, что «банковское учреждение не было технически оснащено средствами охраны, а преступников оперативно вычислили по отпечатку кроссовки, оставленному на столе кассира».