Я очень хорошо знаю СВИФТ еще с 1995 года. Вот это наше любые, сделать аферу, а потом жаловаться. СВИФТ по своей сути, это только для международных переводов. А если это международный перевод, то обязательно назначение платежа.
СВИФТ это не наша система, а США и поэтому нет разницы, какой банк. В любом банке финмониторинг пользуется теми же правилами.
Тем более сейчас финмониториг США лютует. Доходит до маразма, когда блокируют платеж, только потому, что имя отправителя выглядит как иранское.
Нужно просто очень четкий контракт или инвойс, со всеми реквизитами от лица, которые Вам прислал деньги. Если это казино или Форекс клуб это незаконные операции. Тут уже ничего не поможет