Блокування рахунків без підстав

22.12.2022 АБ «УКРГАЗБАНК» провів блокування депозитного рахунку відкритого ще у 2020 році.
На моє звернення у підтримку про причину блокування я отримав наступну відповідь:

—
АБ «УКРГАЗБАНК» (далі — Банк) з повагою та розумінням ставиться до кожного
клієнта, чітко дотримується вимог чинного законодавства України, нормативно-правових
актів Національного банку України та умов укладених з клієнтами договорів.
У відповідь на Ваше звернення від 10.01.2023, зареєстроване Банком за вх. №Л-65,
повідомляємо наступне.
У відповідності до пункту 15 постанови Правління Національного банку України від
24.02.2022 № 18 (зі змінами) (далі, також Постанова НБУ № 18) банки мають зупинити
здійснення обслуговуючими банками видаткових операцій за рахунками резидентів
Російської Федерації/Республіки Білорусь, за рахунками юридичних осіб (крім банків),
кінцевими бенефіціарними власниками яких є резиденти Російської Федерації/Республіки
Білорусь, за винятком здійснення на території України, зокрема, видаткових операцій з таких рахунків фізичних осіб — резидентів Російської Федерації та Республіки Білорусь, що
містяться в переліках Служби безпеки України та/або державних органів України,
попередньо погоджених Службою безпеки України, щодо можливості здійснення банками
таких операцій.
За наявною у Банку інформацією, Ви маєте паспорт громадянина Російської
Федерації та посвідку на постійне проживання в Україні.
Застосовуючи ризик-орієнтовний підхід, що використовує Банк при оцінці
діяльності своїх клієнтів у відповідності з вимогами Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню
тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» від 06.12.2019
№ 361-ІХ та Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого
постановою Правління Національного банку України від 19.05.2020 № 65, за результатами
проведеного Банком аналізу, з метою недопущення проведення видаткових операцій, які
підпадають під ознаки, визначені п. 15 Постанови НБУ № 18, та враховуючи відсутність
інформації/документів, що можуть спростувати або підтвердити належність зазначеного
клієнта до фізичних осіб, які є резидентами Російської Федерації/Республіки Білорусь,
22.12.2022 Банком було прийнято рішення про блокування рахунку, відкритого на Ваше
ім'я з метою недопущення проведення видаткових операцій за ним.
Слід зазначити, що Банком затверджені підходи, відповідно до яких Банк може
відновити можливість здійснення видаткових операцій за рахунками клієнта у разі
отримання від Національного банку України Переліку від Служби безпеки України та/або
державних органів України, попередньо погоджених Службою безпеки України, щодо
можливості здійснення Банком видаткових операцій з рахунків клієнта.
У зв’язку з цим рекомендуємо Вам звернутися до Служби безпеки України із
запитом щодо погодження можливості здійснення видаткових операцій по рахунку,
відкритого в Банку на Ваше ім'я.
— 
Отже, з наведених вище тез випливає те, що Банк сам собі перечить кажучи, що він чітко дотримується вимог законодавства, але при цьому блокує рахунки без інформації, яка б могла обґрунтувати це блокування, цитую:
«та враховуючи відсутність інформації/документів, що можуть спростувати або підтвердити належність зазначеного клієнта до фізичних осіб, які є резидентами Російської Федерації/Республіки Білорусь, 22.12.2022 Банком було прийнято рішення про блокування рахунку»
Також мені не зрозуміло як дві наступні фрази можуть співіснувати в одному контексті:
— «За наявною у Банку інформацією, Ви маєте паспорт громадянина Російської Федерації та посвідку на постійне проживання в Україні.»
— «відсутність інформації/документів, що можуть спростувати або підтвердити належність зазначеного клієнта до фізичних осіб, які є резидентами Російської Федерації/Республіки Білорусь»

Проміжний підсумок: Банк, чомусь (!), не має інформації про належність мене, як клієнта Банка, до резидентів Російської Федерації/Республіки Білорусь, але посилаючись на Постанову НБУ № 18 блокує рахунки та вимагає пройти процедуру перевірки через СБУ для їх розблокування.

У мене виникають додаткові питання, які я адресую Банкові:
1) Якими нормативно-правовими актами Національного банку України та нормами законодавства України УКРГАЗБАНК керувався проводячи свій аналіз?
2) Керуючись якими положеннями законодавства України Банк провів ідентифікацію мене як клієнта і визначив належність мене до фізичних осіб резидентів/нерезидентів для виконання вимог пункту 15 Постанови № 18?
3) Яка (і) інформація/документи, на думку Банка, мають спростувати мій статус фізичної особи як резидента Російської Федерації/Республіки Білорусь?
4) Яка (і) інформація/документи, на думку Банка, мають підтвердити мій статус фізичної особи як нерезидента Російської Федерації/Республіки Білорусь?
5) Яка (і) інформація/документи, на думку Банка, мають підтвердити мій статус фізичної особи як резидента України?

P. S. Банк займається не законним блокуванням коштів та робить це, судячи з відгуків на цьому сайті, охоплюючи велику кількість клієнтів (ага, «з повагою та розумінням до кожного клієнта»).
Маю надію, що вивчаючи відповіді на наведенні вище питання працівники Банку зможуть підвищити свою кваліфікацію і як наслідок переглянути своє рішення що до блокування.