На досуге ..под чаек...почитала законы..кто будет жаловаться в нбу? народ отзовитесь!

КРИТЕРІЇ ВІДНЕСЕННЯ БАНКУ ДО ПРОБЛЕМНИХ
ТА НЕПЛАТОСПРОМОЖНИХ

Стаття 75. Віднесення банку до категорії проблемних

Національний банк України зобов’язаний прийняти рішення про
віднесення банку до категорії проблемних за умови його
відповідності хоча б одному з таких критеріїв:

1) банк допустив зменшення розміру регулятивного капіталу
та/або нормативів капіталу банку, встановленого законом та/або
нормативно-правовими актами Національного банку України, на 10 і
більше відсотків протягом звітного місяця;

2) банк не виконав вимогу вкладника або іншого кредитора,
строк якої настав п’ять і більше робочих днів тому;

3) системне порушення банком законодавства, що регулює
питання запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів,
одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму;

4) банк порушив вимоги законодавства щодо порядку подання
та/або оприлюднення звітності, в тому числі подав Національному
банку України та/або оприлюднив недостовірну звітність, що
призвело до суттєвого викривлення показників фінансового стану
банку;

5) систематичне незабезпечення ефективності функціонування
та/або адекватності системи управління ризиками, що створює
загрозу інтересам вкладників чи інших кредиторів банку.