НКЦБФР и НБУ ограничивают покупку акций иностранных компаний: как обойти запреты

Запрет на пополнение счетов

Сразу после полномасштабного нападения России на Украину НКЦБФР почти полностью остановила работу фондового рынка. Доступными для инвестиций остались только военные облигации.

Покупать же активы на зарубежных рынках украинцы все еще имели возможность, если открыли счет у иностранного брокера. В марте Нацбанк указал, что украинцы могут ежемесячно переводить на счета таких брокеров до 100 тыс. грн.

Однако уже в мае регулятор ужесточил ограничения и полностью запретил «расчеты за границей с целью покупки ценных бумаг, акций, облигаций и оплаты брокерских услуг по этим операциям».

То есть украинцам запрещено через банки пополнять свои брокерские счета. Как объясняет регулятор, это сделано, чтобы «минимизировать возможности непроизводительного утечки капитала из страны и дать возможность гражданам удовлетворять собственные потребности, а экономике — восстанавливаться».

Запрет на торговлю

В течение нескольких месяцев после введения военного положения украинцы могли свободно торговать на международных рынках, если деньги уже были размещены на счетах брокеров. Но в начале лета начались ограничения и здесь.

В настоящее время они касаются украинских субброкеров, выступающих посредниками для доступа к международным брокерам. Субброкеры обеспечивали открытие счета, могли выступать как налоговые агенты. В некоторых случаях их комиссии отличались от тарифов иностранного брокера, в некоторых — были такими же.

В качестве субброкера Exante работал Универ Капитал. Эта компания сообщила своим клиентам, что с 1 июня «временно прекращается возможность открытия новых позиций в торговой системе Exante Ltd». А вот закрытие существующих позиций и вывод средств на банковские счета в Украине будут производиться в обычном порядке. Сделано это в соответствии с решением НКЦБФР № 144.

Иными словами, даже если у клиента есть средства на счете брокера, он не может покупать новые активы. А вот те акции, которые он приобрел раньше, по желанию может продать и вывести деньги. Также он может и дальше держать на счету брокера акции или кеш, ему, как прежде, будут насчитываться дивиденды.

Поскольку у автора статьи есть счет, открытый в Exante через Универ, он попытался купить акции в терминале после введения ограничений. Система сначала сообщила об открытии заявки, но уже через мгновение заявка была отклонена.

В Exante также подтвердили «Минфину», что ограничения на торговлю через субброкеров работают. Касаются они не только их компании, но и деятельности посредников. Кроме Универа, субброкером Exante в Украине является также Svit Invest, для клиентов которого наложены те же ограничения.

При посредничестве Exante торговлю акциями в своем мобильном приложении наладил также monobank. Однако, как рассказали редакции в службе поддержки банка, покупка новых активов в mono invest была приостановлена еще в феврале.

В Exante к наложенным Нацкомиссией ограничениям относятся с пониманием. «Решение НКЦБФР логично. Война — это огромное потрясение для фондовых рынков, поэтому их закрытие на период военных действий — распространенная практика. Это решение, как и ограничение движения капитала, призвано остановить отток средств из страны», — говорится в комментарии компании для «Минфина».

Читайте также: Почему нужно отказываться от «ручного» управления финансовой системой

Может показаться странным, что с выведением средств Нацкомиссия пытается бороться, ограничивая операции с деньгами на счетах брокеров. Ведь клиенты перевели их раньше. Однако, здесь нужно учитывать особенности работы субброкеров.

«Универ работал с Exante по омнибус-модели, то есть средства клиентов находятся на счетах Универа», — объяснил редакции сооснователь компании Wotan Михаил Пацан. Подобным образом, как правило, организуют работу и другие субброкеры.

Какие брокеры продолжают работать

НКЦБФР может регулировать работу украинских компаний, но не иностранных. Потому торговля в терминалах Interactive Brokers и Фридом Финанс не прекращалась. Так же могут спокойно продолжать покупать активы клиенты Exante, открывшие счет непосредственно в компании, а не через субброкеров.

Продолжает обслуживать клиентов и Арт Капитал, который выступает в качестве субброкера Interactive Brokers.

Как пополнить счет брокера

Хотя международные брокеры и не вводили никаких ограничений для украинских клиентов, как мы уже упоминали, Нацбанк в мае ограничил валютные переводы на их счета.

Как рассказали редакции в Exante, пополнить счет этого брокера сейчас из Украины невозможно.

Несколько лучше ситуация у Фридом Финанс. Ограничения на SWIFT-перевод касаются и его, но свой счет клиенты могут пополнить карточным переводом. Правда, как отмечают в службе поддержки компании, только через Ощадбанк. Остальные банки такие операции не проводят.

Консультант Арт Капитал объяснила нам, что пополнить счет удастся через финансовые сервисы Wise и Payoneer. Благодаря им можно пополнить счет и непосредственно Interactive Brokers. Инструкцию о том, как это делается, можно найти в Интернете.

Читайте также: PayPal, Wise и Revolut: какие послабления сделали для украинцев платежные системы

В то же время, отзывы о таких методах пополнения неоднозначны. Некоторые клиенты отмечают, что IB более придирчив к поступающим не через банк средствам и может попросить документы о подтверждении происхождения средств.

Поэтому такой способ — это риск клиента, и если уж к нему прибегать, то есть смысл проверить его надежность на небольших суммах. Или поставить инвестиции на паузу до завершения войны.