Куда инвестировать деньги в 2021 году

FAANG

Начнем с FAANG — Facebook, Amazon, Apple, Netflix, Google. В начале 2020 года из-за локдауна их ценные бумаги просели, но дальше показали приличный рост. Например, акции Google за прошлый год выросли с $1360 до $1752.

Инвесторы FAANG заработали, и я уверен, что в 2021 году у них снова это получится. Хотя мою уверенность разделяют не все.

Например, потенциальных инвесторов отпугивают заявления регуляторов о том, что технологические компании угрожают мировой демократии. В копилку сомнений — иски против Google и Facebook, которые якобы договорились о распределении рекламного рынка.

Но, как оказалось, судебные преследования и шум в СМИ не сильно качают позиции гигантов.

Сегодня стоимость их акций близка к 10-летним максимумам. Акции Google так и вовсе взлетели до рекордного показателя — $1893 за штуку. Новый президент США пообещал усилить регуляторную политику в отношении технологических компаний, но на цифры это не повлияло.

Возможно потому, что у Джо Байдена нет большинства в Сенате. Инвесторы понимают, что выполнить обещание «прижать» FAANG ему будет крайне сложно.

Надо сказать, что если новость об очередных разборках с технологическими лидерами появилась в СМИ, то свою роль для рынка она перед этим уже сыграла. Инсайдерская информация и корпорации влияют на акции значительно сильнее, чем газеты.

Читайте также: 5 неординарных направлений для инвестиций в 2021 году

Китай

КНР — единственная из ведущих экономик мира избежала рецессии в 2020 году и выросла. Более того, она ускоряется.

Аналитики Euler Hermes, одного из крупнейших мировых кредитных страховщиков, сообщают, что благодаря кризису ВВП Китая сравняется с американским не в 2032 году, а в 2030-м.

В ближайшее время никакого риска для китайской экономики я не вижу. Эта страна обладает огромным технологическим и техническим преимуществом над другими.

Посмотрите, сколько там фабрик и заводов, готовых производить буквально все. Такой инфраструктуры нет больше ни у кого.

В будущем же темпы роста китайской экономики будут снижаться. Поэтому при долгосрочной стратегии стоит обратить внимание на другие перспективные регионы, в чью сторону потекут деньги. К ним я отношу Латинскую Америку, Филиппины, Вьетнам.

Золото

В прошлом году золото подорожало на треть, установив исторический рекорд стоимости — $2070 за унцию ($66 553 за кг). Сейчас металлом интересуются только инвесторы.

Так всегда происходит во время кризиса: золото растет в период экономической нестабильности на фоне снижения стоимости основных валют. Но стоит ситуации нормализоваться, спрос на него начнет падать.

Мировая экономика выходит из рецессии, и цена на золото постепенно снижается. С августа, когда была зафиксирована рекордная цена, актив подешевел до $1848. С улучшением экономической ситуации эта цифра должна становиться все меньше.

С другой стороны, среди аналитиков, оценивающих перспективы этого актива, есть и оптимисты. Например, в Bank of America считают, что к концу года золото подорожает до $3 тыс. за унцию.

Аналитики принимают во внимание вероятность новой волны коронавируса. Кроме того, среди их аргументов — увеличение денежно-кредитного стимулирования от Федеральной резервной системы США.

Золото традиционно оценивается в американских долларах, и стоимость этих активов, как правило, обратно пропорциональна. Поэтому при ослаблении доллара цена золота должна расти.

Читайте также: О самой удачной спекуляции с «эфиром» и провал с призм

IT-рынок

Консалтинговая компания Gartner прогнозирует IT-рынку в этом году 4% роста. Конечно, это не значит, что любой технопроект по умолчанию будет расти. Я бы делал ставку не на чистый IT, вроде разработки софта, а на продукты, интегрирующие IT в обычные сферы жизни.

Чаще всего для описания таких продуктов используют прилагательное «смарт»: смарт дома, смарт автомобили, смарт медицина. Или технологии в отраслях, которые без них просто не представить — например, киберспорт.

Также я слежу за развитием e-commerce сегмента, связанного с автоматизацией, аналитикой AI и программами, моделирующими поведение пользователей. Например, в моем фокусе Alibaba.

В октябре основатель компании Джек Ма выступил с критикой финансовых регуляторов, из-за чего в отношении компании началось антимонопольное расследование. Но несмотря на это, я рассматриваю возможность вложения в их акции.

Большие перспективы у Amazon. Это может показаться странным, ведь компания и так пробивает потолок, а e-commerce взлетает по всему миру.

Но, если оценивать долгосрочно, это только начальная стадия развития, а в компании еще все впереди. К тому же, у Amazon соотношение стоимости акций к прибыльности ниже, чем у Tesla, которая выглядит раздутым пузырем.

Среди моих давних фаворитов держится Intel. Прошлый год удачным для компании не назовешь. В июле акции просели на 20% после известия о переносе выпуска 7-нанометровых чипов на 2023 год.

Конкуренты наступают на пятки своими процессорами. Несмотря на все это, у меня есть внутренняя симпатия к тому, как Intel делает бизнес. Они выходили из различных кризисов и, думаю, преодолеют и нынешний.

Медицина

Телемедицина и виртуальное здравоохранение стали трендами прошлого года. Сегодня они продолжают оставаться наиболее хайповыми медицинскими темами наряду с вакцинами.

Например, Билл Гейтс, который когда-то предупреждал об опасности глобальной пандемии, уже заявляет о необходимости разработки диагностических инструментов, «с помощью которых еженедельно можно будет тестировать 20% населения Земли».

Медицина будет с нами всегда, получая всплески на событиях вроде коронавируса. Она останется интересной для инвестиций, и в ней уже сформировались явные лидеры.

Классический вариант — вкладываться в них. Более рискованный — смотреть каждый рынок и проект отдельно: что нового готовы привносить компании, каких услуг еще не хватает и за что люди будут готовы платить.

Читайте также: 50% портфеля — недвижимость, 40% — займы, остальное — «развлечения»

Транспорт

Пандемия сильнее всего ударила по пассажирским перевозкам, туризму и общественному питанию. Многие аналитики прогнозируют, что с выходом из рецессии компании из этих сфер будут восстанавливаться быстрее других, а значит, инвестиции сюда — правильное решение.

С одной стороны, для подобных инвестиций сейчас действительно удачный момент, ведь покупать акции нужно на спаде. С другой — хорошо бы не перепутать проект, который временно упал, и действительно мертвый.

В начале ХХ века цеха по производству карет тоже стоили не очень дорого, но вряд ли это был сигнал для их покупки. Так, часть из них сумела превратиться в автомобильные предприятия. Большинство же просто закрылись.

С рынком пассажирских перевозок похожая история. Бизнес авиакомпаний обязательно восстановится, когда пандемия закончится. Но сколько из этих компаний выживет, которые государства будут их поддерживать и не произойдет ли новый виток кризиса — это вопросы, на которые ответов пока нет.

Криптовалюта

Биткоин установил новый рекорд стоимости — $49 тыс. Конечно, многие задумывались об инвестициях в этот и другие криптоактивы.

Может ли крипторынок создать какие-то мультипликаторы? Конечно! Может ли он, с учетом особого внимания Комиссии по ценным бумагам и биржам США, обвалиться до минимальных значений? Такая вероятность тоже существует.

Сейчас невозможно спрогнозировать, как будет развиваться ситуация с криптой. Как и в случае с любым высокорисковым активом, есть шансы и хорошо заработать, и все потерять.

У криптовалютной области огромная перспектива, но я посоветовал бы инвестировать в этот сектор столько, сколько не жалко потерять.

Мы уже не раз видели, как биткоин стремительно растет, а потом так же стремительно обваливается на 500%. Поэтому, если вы не профессионал, который понимает, что такое риск-менеджмент, вход в позицию и выход из нее, лучше не испытывать удачу.

Если вы все-таки решили вкладываться в крипту, самая правильная стратегия одна: купить и держать. Мое мнение — нынешняя цена биткоина слишком высока, поэтому есть смысл дождаться коррекции. И нужно запастись терпением.

Такие проекты могут принести прибыль только через 3−5 лет. Людей, которые покупали биткоины по $19 тыс. в 2017 году, называли дураками, а сейчас они могли выйти с двукратной прибылью. Резкое запрыгивание и выпрыгивание из криптопоезда может быть травматичным.

Читайте также: Инвестор с 10-летним опытом о том, как защититься от рисков

Майнинг

В июле Верховная Рада приняла в первом чтении законопроект № 3199 «О внесении изменений в Закон Украины «О рынке электрической энергии».

Этот проект предусматривает продажу электроэнергии крупным инвесторам по льготному тарифу. В случае принятия этого закона в Украине можно будет выгодно строить большие датацентры и майнинговые фермы.

Пока все упирается в решение депутатов, но перспектива достаточно ясна — государству и энергосистеме этот закон также необходим.

Промышленный майнинг криптовалюты — высокорентабельный бизнес. Например, суммарный доход от майнинга биткоина на момент написания материала составляет $ 1,27 млн в час. Если у вас будет мощная ферма и дешевое электричество, вы сможете хорошо зарабатывать даже с учетом халвинга 11 мая 2020 года — планового двукратного сокращения награды майнерам за добытый блок в блокчейне биткоина.

Несколько советов

В какой бы сектор экономики вы не решили инвестировать, никогда не забывайте главное — для людей, которые не понимают, чем занимаются, эта игра всегда заканчивается плохо. Статистика того же сток-маркета беспощадна: из 10 инвесторов зарабатывает только один.

Если же вы только начинаете, не вкладывайтет в то, чем нет желания заниматься. Часто новички делают инвестиции в надежде на то, что им повезет. Но, если вы не разберетесь в основных инструментах управления рисками в выбранном вами сегменте, не повезет никогда.

На рынке котируются тысячи компаний. Каждый день происходят IPO. Инвестор — это такая же профессия, как и другие. Ей нужно учиться, а также учиться принимать решения по диверсификации портфеля.

Есть ETF — фонды, которые консолидируют наборы акций. Для людей, которые не готовы разбираться со стратегиями развития и проводить детальный анализ, такие фонды — самый лучший и самый безопасный способ инвестирования.