- 4 февраля 2011, 13:55
Как покупать ценные бумаги ИСИ? (Пошаговая инструкция)
1. Посчитайте, сколько Вы можете инвестировать денег вообще и в ценные бумаги ИСИ в частности.
Комментарий: Инвестиции в ИСИ, это рисковые инвестиции, поэтому их доходность выше, чем по депозитам. Поэтому не стоит вкладывать в ИСИ больше 50% своих сбережений. В любом случае, часть инвестиций должна быть вложена в депозиты, как низкодоходные, но и низкорисковые вложения.
2. Нужную информацию о ценных бумагах ИСИ можно получить на сайте investfunds.ua, хотя существуют и другие сайты.
2.1. На этом сайте находим раздел «Рэнкинги фондов и КУА».
2.2. В этом разделе находим «Рэнкинг инвестиционных фондов по стоимости чистых активов»
2.3. В разделе «Тип фондов» выбираем отдельно «Открытые фонды» и «Интервальные фонды»
Комментарии:Для физлиц, которые готовы инвестировать 10-50 тыс. грн подходят только открытые или интервальные фонды. Если сумма инвестиций превышает 500 тыс. грн, то можно инвестировать деньги в закрытые фонды. Доход по ценным бумагам отрытых и интервальных ИСИ формируется, как разница в стоимости чистых активов за определенное время. В этом случае, физлицо автоматически получает доход, равный изменению стоимости чистых активов открытого и интервального ИСИ. По закрытому ИСИ доход образуется, как выплата дивидендов, которые могут платиться, а могут и не выплачиваться. Поэтому, если в закрытые ИСИ стоит делать большие инвестиции, чтобы иметь возможность влиять на решение КУА выплачивать, и в каком размере дивиденды.
3. Внимательно анализируем, как динамика стоимости отдельных ИСИ изменялась в соответствии с динамикой рынка. Для этого делаем выборку, например открытых фондов за год, за квартал, за отдельные месяцы. И на сайте Украинской биржи http://www.ux.ua смотрим динамику Индекса биржи и сравниваем за каждый временной период по выборке ИСИ. Нужно выбрать такие ИСИ, где динамика стоимости их чистых активов изменяется наиболее синхронно с динамикой индекса биржи.
Комментарии.Этот метод выборки не используется по ИСИ, которые сформированы только из облигаций или других активов, кроме акций. Большинство ИСИ являются сбалансированными, где часть активов в акциях, а часть в долговых ценных бумагах. Поэтому сравнение динамики ИСИ и фондового индекса позволяет на определенном уровне скептицизма определить качество работы специалистов КУА.
4. Выбираем пять-восемь ИСИ отдельно по группе открытых ИСИ и интервальных ИСИ. После этого делам выборку ИСИ по разделу «Рэнкинг инвестиционных фондов по доходности». И отдельно выборку ИСИ по разделу «Рэнкинг инвестиционных фондов по объему привлеченных средств». Исключаем из выборки, те ИСИ, которые по этим рэнкингам не соответствуют общим параметрам рынка.
Комментарии:При сравнении ИСИ по доходности исключаем фонды с большой доходностью и большими убытками. Нужно ориентироваться на средние показатели доходности ИСИ по рынку. Высокая доходность ИСИ может быть только математическим трюком, основанным базой сравнения. При оценке динамики привлеченных средств, необходимо исключить ИСИ с резким ростом или падением объемов привлечения средств, это явно настораживает.
5. После этой выборки останется три-пять ИСИ, которые будут заслуживать внимание. Теперь переходим к оценке самих КУА, которые управляют этими ИСИ. Для этого переходим по ссылкам на сайты КУА и анализируем информацию компаний.
Комментарии.Во многом доходность или убыточность ИСИ зависит от работы КУА, поэтому в данной ситуации очень важно не ошибиться в выборе КУА. Для этого анализируем КУА по открытым источникам. Очень часто этого достаточно.
5.1. Ищем на сайте КУА информацию о сотрудниках компании и прежде всего лицах, которые непосредственно управляют ИСИ. В идеальном варианте, на сайте должна быть вся информация о лицах, руководящих ИСИ, опыте квалификации работы и их контакты, чтобы можно было персонально пообщаться. Если на сайте нет ясной информации о сотрудниках КУА, это стоит рассматривать, как отрицательный фактор.
5.2. Это не обязательно, но желательно, чтобы на сайте была и вся официальная информация об ИСИ (регламент, инвестиционная декларация, проспект эмиссии). Стоит ее прочитать хотя бы для ознакомления.
5.3. Ищем на сайте информацию о структуре активов ИСИ. В идеальном варианте, на сайте должна быть развернутая информация о структуре активов ИСИ, где четко указаны объемы инвестирования средств, с расшифровкой по каждой отдельной акции и облигации, кроме того расшифровка размещения средств на банковские депозиты и другие виды инвестиций.
Для открытых ИСИ такая информация может обновляться ежедневно или хотя бы раз за неделю, для интервальных ИСИ, какая информация должна обновляться хотя бы раз в месяц.
Используя сайт Минфина, раздел «Рынки и акции» проанализируйте, какие акции входят в структуру выбранного ИСИ. Если в активах ИСИ много нерыночных акций, которые слабо торгуются на фондовой бирже, это стоит рассматривать, как отрицательный фактор.
Более детальную информацию об облигациях можно получить на сайте http://www.cbonds.info.
Не стоит вкладывать деньги в ИСИ, где нет четкой информации о структуре активов или если информация о структуре активов ограничивается общими данными о видах активов.
6. После того, как были выбраны ИСИ в которые стоит инвестировать деньги, связываемся с КУА. Можно на сайте или по телефону уточнить стоимость услуг КУА по управлению активами. Кроме того узнать стоимость затрат на торговца ценными бумагами (если такой участвует в сделке) при покупке ценных бумаг ИСИ и их выкупе КУА. Уточнить, кто ведет учет ценных бумаг, хранитель или регистратор, и заодно стоимость их услуг для инвестора.
7. Персонально явится в КУА. Подписать все необходимые документы по покупке ценных бумаг ИСИ. Проконтролировать процесс зачисления ценных бумаг ИСИ на Ваш счет в ценных бумагах.
8. Не забывать мониторить динамику стоимости активов ИСИ, а так же информацию о состоянии фондового рынка, чтобы правильно выбрать время для продажи этих ценных бумаг.
P.S. Как говорится, все в Ваших руках. Инвестиции в ИСИ требуют больше внимания, чем банковские депозиты, но при умелом их использовании можно получить приличный доход.
|
62
|
- 09:27 НБУ вводит в обращение памятную монету «Чернобыль. Возрождение. Аист черный» (фото)
- 08:02 Официальный курс: НБУ снизил гривну на 20 копеек
- 25.04.2024
- 18:39 В НБУ говорят, что курсовые колебания не несут никакой угрозы
- 18:17 Блокнот с надписью «Buy Bitcoin» продали на аукционе за $1 млн
- 17:54 Активы «дочек» росбанков уже проданы на 5 млрд гривен — Минэкономики
- 17:41 Курс валют на вечер 25 апреля: доллар и евро на межбанке ушли вниз
- 17:15 Украина рассчитывает получить $38 миллиардов помощи в 2024 году
- 16:16 Парламент легализовал труд домашних работников
- 15:18 Банки повысили наличный курс доллара
- 14:47 Регулятор готовит ряд шагов по валютной либерализации в ближайшие недели
Комментарии - 30
Текущие проблемы ИСИ:
— исторический тренд того или иного Фонда даже на 50% не гарантирует его продолжение (другими словами — купил пай в портфеле; вроде самый «интересный» по динамике стоимости, — проходит квартал-другой, а его динамика среднерыночная, а то и того хуже — и инфляцию не покрывает; смотришь на те портфели, что шли середнячком и на которые не обращал внимания — так они в передовиках по приросту стоимости);
— если депо банки не возвращают ссылаясь на «пастановы», если банки ставят в неприличные позы, то что говорить о банальных ООО-шках, которые (с натяжкой сказать) пытаются управлять вашими кровными (мы чё тупые? — сами не можем дать ладу своим деньгам? обязательно надо привлекать «помощника»? да и ещё платить ему, а, если по итогу выскочит «+», то и налоги с доходов уплатить!);
— инвестиции в ИСИ ни где не страхуются (в то время как даже банки участвуют в Фонде гарантирования вкладов и даже выданные кредиты страхуют путём соответствующих отчислений);
— очень показательный момент — после передачи заявления на продажу пая и выхода из портфеля — ждать получения денег надо 2-2,5 НЕДЕЛИ (имхо — были бы деньги на счету — за день другой расчитались бы, а так — собирают кассу от новых поступлений).
Страна стоит на месте!!! Во что идёт инвестирование, полученных от граждан денег??? (имхо — на фондовом рынке они и вращаются, без реальных ПРЯМЫХ инвестиций, например, в реальный сектор).
Вот почему авто брокера дороже, чем инвестора: инвестор и зарабатывает, и теряет, брокер же ТОЛЬКО зарабатывает на каждой транзакции инвестора! Самый выгодный бизнес — это работа с чужими деньгами! Так было, есть и будет ;-)
Как всегда: выводы по вкусу.
Что касается брокера, то при слогане«это всегда рисковано, но высокодоходно», дает этому «профи» НЕСРАВНИМЫЕ преимущества перед инвестором-лохом, в части «объегоринга»,«надувалинга», и «кидалинга»!
И вообще биржевой рост должен быть обоснован не только липовым спросом и предложением, а и четко расчитанными параметрами роста того, или иного предприятия, основанного на внедрении, к примеру, новых технологически продвинутых новаций, или инвестировании некоей приличной суммы денег.
И если депозит, это более менее контролируемое казино, то ФР в Украине, это барабан русской рулетки, в обойме которого присутствуют все шесть патронов!
П.С. Что-то у меня это хронически к «бизнес-постам» Александра О., к чтиву претензий нет абсолютно — там вы на высоте, — надашотаделать.
минимум (от) 1000грн — это стоимость пая, как правило, при открытии Фонда!
www.kinto.com/ukr/newtbl/ — смотреть последний столбец, в нём указана цена пая на момент!
К сожалению, инвестирование в ценные бумаги предприятий не напрямую, а через ИСИ увеличивает риск, практически уравнивая шансы инвестора как заработать так и потерять, и это связано, в первую очередь, с несовершенством нашего законодательства в этой сфере.
Совет отдать деньги на управление брокеру(типа кто не рискует, тот пьет воду а не шампанское), это все равно, что придти в казино и попросить крупье правильно сделать ставки,(за вознаграждение разумеется), ведь он же профессионал!
ЗЫ. В парке Хрещатый есть памятник менталитету, Жаба называется. Второй еще не поставили, не придумали как будет выглядеть, но название есть — Халява.
чтоб выпало «зеро» в виде упомянутых вами «… акции Северного ГОКа (+270%), Укрнефти (+253%), Стахановского ВСЗ (+229%) по итогам 2010 года» надо уйму бабла и нервов угрохать!
вы же брокер — вот вы хвалите и рекламируете таких как вы!
вы получаете прибыль, работая на ФР, благодаря привлечённым или собственным деньгам?
А вы ежедневно через Минфин реклимаруете себя — дескать «за комиссионные расскажу где жила проходит!» Выходит, то о чём вы нам докладываете выгодно исключительно вам лично (прим., вы же не альтруист: семью кормить и одевать надобно) и это не золото, а…
А если человек «профессионально»управляет огромными чужими средствами, то подобные наполовину полные стаканы он может увидеть последний раз за всю свою деятельность.
Есть и другое выражение.Писсимист(а в данное время отношение к ФР Украины именно такое)-это хорошо информированный оптимист!
Неужели — «мужчина, занимающийся торговлей или же вообще без определённого занятия, весельчак, плут и мошенник»
ru.wikipedia.org/wiki/%D0%9A%D0%B8%D0%BD%D1%82%D0%BE_(%D0%93%D1%80%D1%83%D0%B7%D0%B8%D1%8F)
energ.ru/serv/our_services/brokerage-services/online_trading/