Запретное искусство управления деньгами

Всегда любая система, природное явление или человек стремятся к равновесию и балансу. Но так уж вышло, что денежно-кредитная система очень большое исключение из этого правила. Она постоянно, без регулирования, стремится к дисбалансам и перекосам. Это одна из основных причин неудачи развития экономики на всем постсоветском пространстве и не только там. Пока у нас не появится внутренняя финансовая школа и специалисты, тонко чувствующие денежные потоки и умеющие ими управлять, стране не выбраться из положения банановой республики. Давайте рассмотрим несколько примеров таких дисбалансов.

Любая рыночная экономика начинается со средств платежа, так как они дают стимул к созданию обществом излишков товаров и услуг. Именно эти разноцветные бумажки, пока они служат для расчетов и являются основным фундаментом развития рыночной экономики. В истории капитализма не было случаев, когда экономика развивалась без роста количества денег. Причем рост денежной массы был опережающим фактором развития. Теперь допустим есть столица, которая эмитирует деньги на всю страну. Понятное дело, что в первую очередь она решает свои проблемы, т.е. средства платежа в основном аккумулируются в одном месте. Это приводит к тому, что в столице растет экономика, в столицу тянется на заработки молодое поколение, растет внутреннее потребление, которое начинает переливаться на рынок роскошных дорогих товаров (импорт). Начинает расти стоимость жилья. Поколение приехавшее на заработки во первых не имеет возможности купить это дорогое жилье. Во вторых не может заводить детей, так как некому помочь и некогда, все время уходит на зарабатывание денег для оплаты жилья и пропитания.

Появляются первые негативные моменты, которые со временем ведут к огромным структурным нарушениям, в которых погрязли все постсоветские страны, имеющие 2-3 центра и деградирующие регионы. В крупных городах постоянно аккумулируется переизбыток ликвидности, который приводит к существенному росту импорта роскоши, тогда как 80% всей остальной экономики страны загибаются от недостатка средств платежа. Их даже не хватает на обслуживание сектора услуг. А внутреннее потребление находится на таком уровне, когда даже говорить о каком-то развитии производства в регионе нерентабельно. Именно из таких областей и происходит основное бегство молодежи за рубеж.

Вот тут и приходит на помощь ЦБ, который должен умело регулировать баланс монетарных инструментов по всей стране. Ведь каждый депрессивный регион с разрушенной экономикой (из-за недостатка средств платежа) в итоге ляжет бременем на бюджет. Особенно если у ЦБ связаны руки и нет возможностей для девальвации и большой эмиссии, значит надо действовать тоньше, необходимо определять зоны в которых присутствует высокий уровень нагрузки на валютный рынок и не перебарщивать с инвестициями в данные регионы, тогда как в депрессивные наоборот инвестировать. Со временем это приведет к снижению давления на бюджет и не окажет влияния на валютный рынок. Необходимо четко следить за оборачиваемостью капиталов в каждой области. Как только средства платежа начинают превращаться в средства накопления, необходимо срочно дополнительно эмитировать необходимое количество для работы экономики. При чем это должна быть кредитная эмиссия под невысокий процент, которую можно будет всегда изъять повышением ставки, в случае сильного роста инфляции спроса (для ее определения нужно разработать специальные механизмы и не путать с инфляцией издержек и спекуляциями). У НБУ должны быть в связке системообразующие банки (так называемые прокладки) через которые происходит процесс эмиссии, их задача правильно направлять эти средства во внутреннюю экономику области. В США к примеру собственники ФРС через банковскую и инвестиционную системы сами активно ищут проекты в которые можно вложить деньги. Также необходимо следить за сезонными факторами, особенно в курортных городах и селах. В зимнее время там обычно резко падает скорость обращения денег и люди по сути сидят без работы. Поэтому необходимо стараться загружать народ различными инновационными и инфраструктурными проектами развития регионов, устраивать спортивные и культурные мероприятия, иначе будут просто спиваться.

У нас в стране сейчас действуют 2 Центробанка НБУ и ФРС. Так вот ФРС с развитием своего сектора глобальной экономики успешно справляется. Это торговые центры, телевидение и СМИ, дистрибьюторские фирмы, розничные сети, интернет-магазины, логистика, потребительские банки, продуктовые хранилища для спекуляций. Все то что идет на стимулирование импорта. В принципе они все делают правильно. Они эмитируют деньги для нас, они и заказывают музыку. Развитием 2-х крупных городов Одессы и Днепропетровска, Украина обязана по сути западу. Тогда как наш ЦБ с развитием внутренней экономики не справляется категорично. И остальные области, где западная глобальная экономика присутствует в меньшей степени, попросту не развиваются. Я понимаю, что та структура атрофированного ЦБ, которая была навязана нам МВФ еще осталась. Но времена меняются, а значит возможно НБУ пора стать настоящим ЦБ и начать понемножку учиться искусству управления деньгами в своей стране.