Финмониторинг — это не правоохранительный орган, а «медицинский осмотр» для вашего бизнеса. Чем раньше вы его пройдете и чем лучше подготовитесь, тем прозрачнее станет компания

— Финансовый мониторинг без задержек для бизнеса — это совместная работа с клиентом, а не просто проверка или требование банка. Наша цель — понять, как компания зарабатывает деньги и как развивается, какая у неё бизнес-модель. Чем полнее картина, которую мы увидим на старте, тем быстрее примем решение и направим меньше запросов, — сообщил Владимир Гавлицкий во время выступления.

Спикер дал практические советы для бизнеса, которые помогут повысить его прозрачность.

Онбординг: что вызывает настороженность на старте. «Все КВЭДы» в видах деятельности, минимальный капитал и типовой устав, отсутствие отчетности и наличие уголовных дел.

Самый простой способ быстро открыть счет — сразу добавить в пакет документов описание бизнеса, роль компании в группе и выписку из другого банка. Это снимает большинство вопросов еще до того, как они возникнут.

Обслуживание: правила игры изменились. Анализ операции происходит еще до ее проведения. Если документы и пояснения подготовлены заранее, платеж проходит без задержки.

ЗЕД. Если сделка сложная, сразу предоставьте схему: кто участвует, как осуществляются поставки товара и расчеты. Если в цепочке присутствует посредник, банк хочет видеть весь путь от производителя до импортера.

Возврат предоплаты и сроки расчетов. Банк подробно анализирует такие операции, особенно в конце срока расчетов или когда после возврата клиент желает осуществить новый аванс. Обоснованными причинами могут быть невозможность поставки или ввоза, повреждение активов в результате войны или ненадлежащее качество товара. Формула проста: причина + документ + своевременность = без лишних вопросов.

Спикер рассказал о практических шагах, которые помогли клиентам избежать просрочки и сэкономить значительные суммы.

Основной призыв к бизнесу был таким: если вы диверсифицируете свою деятельность, планируете новое направление работы или впереди большой контракт или рост оборотов — предупредите банк об изменениях. Когда мы знаем о ваших планах, мы не воспринимаем изменения как аномалию.