14 мая 2026 года АО «УкрСиббанк» присоединилось к Меморандуму об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, заключенного между поставщиками платежных услуг. В соответствии с положениями Меморандума и рекомендациями Национального банка Украины по применению риск-ориентированного подхода при обслуживании клиентов, с 1 сентября 2026 года Банк внедряет обновленные подходы к оценке деловой активности клиентов и подтверждению объемов финансовых операций.
Новости компаний
30 августа 2026, 10:36
Читати українською
Важная информация для юридических лиц и ФЛП о проведении финансовых операций с 01.09.2026
Изменения будут касаться отдельных категорий юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и лиц, осуществляющих независимую профессиональную деятельность.
Что меняется для юридических лиц
В соответствии с положениями Меморандума и рекомендациями Национального банка Украины, Банк будет применять углубленное изучение деловой активности новых клиентов и юридических лиц, возобновляющих деятельность после длительного периода неактивности.
Такой подход будет применяться в случаях, когда при оценке клиента выявлено два или более критериев компании-оболочки, определенных в рамках требований законодательства и внутренних процедур Банка.
Для таких клиентов могут устанавливаться лимиты на проведение финансовых операций:
- Через три месяца после вступления в силу изменений: до 5 млн грн в месяц;
- Через шесть месяцев после вступления изменений в силу: до 2 млн грн в месяц.
Если при изучении клиента Банк получит документальное подтверждение финансовой способности и обоснованной потребности в проведении операций в большем объеме, лимит может быть установлен на уровне подтвержденной суммы.
Для других юридических лиц Банк будет осуществлять мониторинг деловой активности в соответствии с риск-ориентированным подходом и требованиями законодательства Украины.
Что меняется для ФЛП и лиц, осуществляющих независимую профессиональную деятельность
Банк и дальше будет применять риск-ориентированный подход при оценке деятельности клиентов.
Для вновь и неактивных ФЛП, возобновляющих деятельность, могут устанавливаться такие лимиты на переводы:
Через три месяца после вступления в силу изменений
- для ФЛП 1 группы: до 600 тыс. грн в месяц;
- для ФЛП 2 и 3 групп: до 3 млн грн в месяц.
Через шесть месяцев после вступления в силу изменений
- для ФЛП 1 группы: до 400 тыс. грн в месяц;
- для ФЛП 2 и 3 групп: до 1 млн грн в месяц.
Для других ФЛП и лиц, осуществляющих независимую профессиональную деятельность, обслуживание будет осуществляться в соответствии с риск-ориентированным подходом банка и действующими требованиями законодательства.
Как подтвердить необходимый объем операций
Если для ведения хозяйственной или профессиональной деятельности клиенту требуется больший объем операций, он может обратиться в банк и предоставить документы, подтверждающие:
- характер и масштабы деятельности;
- источники поступлений денежных средств;
- необходимость проведения операций в соответствующих объемах;
- финансовую способность совершать следующие операции.
После анализа предоставленных документов банк может пересмотреть установленный предел.
Важно
Введенные изменения направлены на повышение прозрачности финансовых операций, исполнение требований законодательства Украины в сфере финансового мониторинга и обеспечение безопасного использования банковских услуг.
Источник:
Ukrsibbank
Комментарии