Финансовый мониторинг меняет акценты: банки будут все больше сосредотачиваться не на суммах, а на рискованных операциях

Об этом рассказала Марина Павленко, ведущий эксперт по финансовому мониторингу Глобус Банка.

По ее словам, речь идет о гармонизации правил с европейскими стандартами, а также о повышении прозрачности финансовой системы без создания лишних барьеров для тех, кто пользуется банковскими услугами открыто и понятно.

«Фактически внимание банков будет все больше смещаться с формальной оценки размера операции на ее содержание, логику и соответствие финансовому профилю клиента. Это означает, что под усиленное внимание в первую очередь могут попадать нетипичные переводы, подозрительные транзакции, непонятные источники поступлений, значительное количество контрагентов или операции, не соответствующие привычному поведению по счету», — подчеркнула банкир.

Как утверждает Марина Павленко, для большинства обычных граждан это не должно стать проблемой. Коммунальные платежи, повседневные переводы, оплата услуг или обычное использование карты не должны автоматически вызывать дополнительные вопросы, если такие операции являются логичными и понятными для банка. И именно в этом — главное отличие новой логики: акцент не на всех клиентах сразу, а на операциях, которые могут иметь признаки риска.

По ее словам, новая модель должна сделать финансовый мониторинг не более строгим, а более точным и адресным.

«Финансовый мониторинг становится не более жестким, а более точным. Банк не анализирует под микроскопом каждый бытовой платеж. Внимание сосредотачивается прежде всего на нетипичных, непонятных или рискованных операциях, которые не соответствуют финансовому профилю клиента. Для законопослушных граждан, которые пользуются счетами прозрачно и понятно, это не должно создавать дополнительного дискомфорта», — подытожила Марина Павленко.