Единый реестр банковских счетов: что будет знать государство и чего бояться не стоит

Законопроект № 14327 «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно обеспечения соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платежным советом, с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)» предусматривает создание единого государственного реестра банковских счетов и индивидуальных сейфов физических лиц. Администрировать реестр планируется через Министерство финансов Украины, что позволит централизованно вести учет счетов и упрощать администрирование финансовых данных.

Сергей Мамедов, вице-президент Ассоциации украинских банков, Председатель правления Глобус Банка, подчеркнул, что Реестр будет содержать только ограниченный набор данных: номер счета в формате IBAN, название банка и ФИО владельца. Информация об остатках средств или движении денег на счетах в нем храниться не будет. Доступ к этим данным будут иметь исключительно органы финансового мониторинга и банки, и только в пределах законодательных полномочий. Такой подход позволяет вести структурированный учет без нарушения конфиденциальности клиентов.

Сергей Мамедов пояснил, что цель реестра — не контроль за каждым платежом, а упорядочение данных и приведение системы учета счетов в соответствие с европейскими стандартами. Подобные реестры успешно работают во многих странах ЕС и позволяют органам финансового мониторинга эффективно выполнять свои функции без доступа к частной информации клиентов, например, суммам на счетах или содержимому сейфов.

Эксперт добавил, что реестр не означает вмешательство государства в банковскую тайну. Налоговые и другие органы не смогут просматривать движение средств или остатки на счетах. Система лишь обеспечивает прозрачность и структурированность данных для компетентных органов, что позволяет более эффективно бороться с финансовыми рисками и злоупотреблениями.

«Реестр лишь упрощает администрирование информации и делает ее структурированной. Подобные системы работают во многих странах ЕС. Они не нарушают конфиденциальность, а дают четкую структуру данных для компетентных органов», — подчеркнул Сергей Мамедов.