Пиреус Банк принял участие в заседании Рабочей группы по государственно-частному партнерству по борьбе с финансовыми преступлениями в Украине

9−10 декабря 2025 года в Варшаве состоялось заседание Рабочей группы по государственно-частному партнерству (Public-Private Partnership, PPP) по борьбе с финансовыми преступлениями в Украине. Мероприятие объединило более 50 экспертов из украинских банков, регуляторных органов, правоохранительных структур, международных партнеров и RegTech-сообщества.

Встреча была организована при поддержке Центра финансовой стабильности (CFS) и Программы по противодействию финансированию нелегальных рынков (CFI) и проходила при содействии Федерального министерства иностранных дел Германии. В заседании Пиреус Банк представляла Любовь Литовчак, член Правления Банка и руководитель направления комплаенс-контроля и финансового мониторинга.

В центре дискуссий были наиболее динамичные финансовые преступления, с которыми сегодня сталкивается Украина, в частности, проблема денежных ил (money mules), а также роль RegTech-решений в их выявлении и предотвращении.
Ключевым выводом встречи стало осознание того, что ни одно отдельное финансовое учреждение не имеет полной картины рисков, а значит, безопасный и структурированный обмен информацией между банками и публичными органами является критически важным. Участники также обсудили потенциал создания национального реестра клиентов повышенного риска, отметив необходимость четких правовых предохранителей для предотвращения злоупотреблений и непреднамеренного ущерба.

Отдельное внимание было уделено тому, что феномен денежных ил является симптомом более глубоких структурных проблем, в частности теневой экономики и недостаточного уровня финансовой грамотности. Особенно уязвимой группой остаются молодые люди, что подчеркивает важность превентивных и образовательных инициатив.

«Эффективное противодействие финансовым преступлениям невозможно без доверия и системного сотрудничества между государством и финансовым сектором. Только сочетание качественных данных, современных технологий и четких правовых рамок позволяет банкам действовать проактивно и ответственно, не создавая дополнительных рисков для клиентов и системы в целом», — отметила Любовь Литовчак, член Правления Пиреус Банка.

Участники пришли к общей позиции, что RegTech-решения могут существенно повысить эффективность выявления финансовых преступлений, однако только при условии совместимости систем, высокого качества данных и прозрачной регуляторной среды. На заседании Рабочей группы также подчеркнула важность дальнейшего развития государственно-частного партнерства как одного из ключевых элементов укрепления финансовой безопасности Украины.