НБУ обновил правила мониторинга платежной инфраструктуры: Усиление оверсайта и борьба с нарушениями

► Читайте «Минфин» в Instagram: главные новости об инвестициях и финансах

Основная цель обновления — приведение порядка в соответствие с последними изменениями в законодательстве и Положении о применении мер влияния НБУ на объекты оверсайта (обновленном в январе 2025 года).

Ключевые изменения в мониторинге

НБУ осуществил ряд важных уточнений, усиливающих эффективность контроля за платежной инфраструктурой:

• Уточнение перечня объектов оверсайта: Из перечня исключены плательщики и эмитенты электронных денег, работающие за пределами платежных систем, поскольку они отныне находятся под исключительной компетенцией надзора.
• Детализация мониторинга: Уточнена система показателей безвыездного мониторинга и порядок его проведения для системно важных платежных систем, важных платежных систем и важных технологических операторов.
• Определение «существенных отклонений»: Уточнен термин «существенные отклонения показателей деятельности объекта оверсайта» при представлении статистической отчетности в НБУ.
• НБУ получил возможность оформлять материалы административного производства относительно применения мер воздействия к объекту оверсайта в случае выявления нарушений по результатам мониторинга.
• Унификация сроков: Унифицированы требования и сроки оформления документов по результатам выездного мониторинга и обмена ими с объектом оверсайта.

Начало административного производства

Новые нормы четко определяют день начала административного производства о применении меры воздействия. Это происходит со дня составления НБУ:

• Справки об обнаруженных нарушениях (по результатам безвыездного мониторинга).
• Справка о выездном мониторинге объекта оверсайта.
• Акта о создании помех проведению выездного мониторинга.

Оверсайт платежной инфраструктуры

Оверсайт платежной инфраструктуры — деятельность Национального банка с целью обеспечения непрерывного, надежного и эффективного функционирования платежной инфраструктуры, включающего:

• мониторинг платежной инфраструктуры;
• оценка платежной инфраструктуры на соответствие требованиям законодательства и международным стандартам оверсайта;
• установление требований и ограничений по деятельности платежной инфраструктуры;
• предоставление рекомендаций по усовершенствованию деятельности платежной инфраструктуры и/или применения мер воздействия.

Автор:

Редактор ленты новостей Роман Мирончук

Пишет на темы: Экономика, финансы, банки, криптовалюты, инвестиции, технологии