Марина Павленко, ведущая экспертка по финансовому мониторингу Глобус Банка, дала советы, как избежать блокировки карточного счета:
Как избежать блокировки карты: советы экспертки
- Ознакомьтесь с условиями обслуживания счета/карты и тарифами, указанными в договоре.
- Проверьте лимиты и законодательные ограничения на сайте банка, чтобы не попасть под действие ограничений на переводы.
- При открытии счета важно отметить цель установления деловых отношений с банком, предоставить перечень запланированных операций, а также информацию об услугах, в которых вы нуждаетесь. Очень важно быть честным по объему доходов и максимально ожидаемой сумме поступлений на счет в течение месяца.
«Чем больше правды в использовании счета — тем меньше вероятность его блокировки», — отмечает банкирша.
- На этапе открытия счета у специалиста банка могут возникнуть дополнительные вопросы. Важно предоставить исчерпывающие ответы, а при необходимости дополнительные документы или пояснения.
«Типичная ситуация — клиентка хочет открыть счет, не имея собственных доходов, но ее муж планирует ежемесячно переводить средства на ее карту. В таком случае важно объяснить цель открытия счета, предоставить подтверждающие документы и указать объем ежемесячных переводов в сопоставлении с доходами мужа. Если, например, официальный доход мужа составляет 40 тыс. грн, а переводы на карту жены — 10 тыс. грн, это не вызовет трудностей для открытия счета», — объясняет эксперт.
- Не используйте карты для незаконных операций или по кодам, не соответствующим сущности транзакций (мисс-кодинг). Не участвуйте в сомнительных схемах (дроп-операции
и т. п. ).
«Иногда случаются ситуации, когда счет все же заблокирован. В таком случае стоит обратиться в банк — это обычно помогает решить проблему. Банк всегда готов предоставить консультацию. В 90% подобных случаев благодаря партнерскому подходу удается достаточно быстро урегулировать вопросы с минимальными потерями», — подытожила Марина Павленко.
Комментарии