Что делать, если ваша карта заблокирована: алгоритм действий

«После обращения банк может попросить клиента предоставить документы, подтверждающие доходы, или объяснения по активности по карте. Важно, чтобы клиент с пониманием отнесся к такому требованию», — отметила банкирша.

В большинстве случаев после предоставления пояснений и документов клиенту восстанавливают доступ к счету. Если же предоставленная информация оказывается недостаточной или не объясняет суть сделок, клиенту, вероятно, придется изменить банковское учреждение.

«В таком случае клиент сам инициирует перевод наличных средств со счета», — подчеркнула специалист.

Также банк имеет право по собственной инициативе прекратить деловые отношения с клиентом и закрыть счет (в соответствии со статьей 15 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения»).

Если счет закрыт по инициативе банка, клиенту необходимо предоставить реквизиты другого счета в любом банке для перевода остатка средств. Следует отметить, что банк может взимать дополнительную комиссию — ее размер устанавливается каждым банком в отдельности. Информацию об этом обычно заранее публикуют на официальных сайтах банков во избежание недоразумений.

«Коммерческие банки заинтересованы в том, чтобы их клиенты были максимально информированными — «вооруженными» знанием о том, как избежать блокировки счета. Кроме того, действует стратегия «Знай своего клиента», позволяющая в случае нетипичных ситуаций — например, чрезмерной активности по карточке, не соответствующей подтвержденным доходам — обращаться к клиенту. Потери клиентов Они не карательные органы — наша задача — помочь, проконсультировать, предоставить весь спектр возможных услуг.