Карточные переводы: доля клиентов высокого риска не превышает 5-7% от общего количества

Такие данные привела Анна Довгальская, заместитель Председателя правления Глобус Банка.

По ее информации, в конце 2024 и начале 2025 года коммерческие банки провели детальную сегментацию клиентской базы, учитывая такие важные факторы, как социальный статус, информация / ее отсутствие о доходах и ряд других.

Каждый банк применяет собственные критерии оценки риска при открытии счета и последующего обслуживания клиента. Обычно прогнозы указывают на возможное уменьшение количества клиентов с высоким уровнем риска из-за более жестких требований к финансовой прозрачности. В то же время, анализ клиентской базы доказал, что в среднем по рынку доля клиентов высокого риска не превышает 5−7% в одном банке, что само по себе свидетельствует о приемлемом состоянии прозрачности рынка", — считает банкирша.

Она обратила внимание на то, что эффективность действия Меморандума об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, согласно которому банки ужесточили контроль за операциями и ввели более жесткие правила карточных переводов, будет зависеть от связи с другими видами контроля и предотвращения противозаконной деятельности, среди них:

• Выявление и блокировка мошеннических операций.
• Мониторинг транзакций, связанных с гемблингом.
• Противодействие использованию «дропов» (подставных лиц) и т. д.

«Комплексный подход контроля позволяет эффективно защищать финансовую систему от злоупотреблений, при этом сохраняя все удобства для добросовестных клиентов. Именно эту стратегию придерживаются банки-подписанты Меморандума об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг», — подчеркнула Анна Довгальская.