«Гигиена клиента»: как обезопасить себя от участия в мошеннических схемах

Так, по ее словам, ни в коем случае не стоит соглашаться на предложения «легкого заработка» за перевод средств. Все, что нужно, чтобы вроде бы «заработать» — это открыть новый банковский счет или передать свой старый счет, включая реквизиты и доступ к интернет-банкингу в использование третьим лицам. За это предлагают разовое вознаграждение или проценты от суммы проведенных платежей.

По ее данным, на такое предложение часто соглашаются пенсионеры, студенты, лица с невысоким уровнем дохода. И часто они не задумываются о последствиях подобных действий.

«Продав» свои данные за относительно незначительные деньги, клиент подвергает себя большим проблемам. Ведь регулятор планирует создать специальные централизованные реестры, в которые будут вноситься данные лиц, которые были вовлечены в такие или иные «схемы». Этими данными будут пользоваться все участники банковского и финансового рынка. Соответственно, граждане, попавшие на крючок мошенников, будут сталкиваться с ограничением доступа к банковским услугам и, вероятно, будут иметь проблемы с трудоустройством. Именно поэтому мы советуем всегда быть осмотрительными: копеечная выгода не стоит лишения финансовой свободы, — подытожила Марина Павленко.