Национальный банк позволил банкам применить риск-ориентированный подход к финансовому мониторингу операций клиентов политически значимых лиц (Politically Exposed Persons, РЭРs). Об этом сообщает пресс-служба регулятора.
19 июня 2023, 16:36
Читати українською
НБУ упростил требования к контролю над банковскими операциями политиков
►Читайте «Минфин» в Instagram: главные новости об инвестициях и финансах
Упрощение требований
Соответствующие изменения предусмотрены постановлением правления Национального банка № 74 от 15 июня, которое вступило в силу 17 июня.
«Банки должны отойти от формального подхода к установлению уровня риска РЭРs. В каждом частном случае присвоение банком любого уровня риска PEPs должно быть должным образом обосновано», — отмечается в сообщении.
Нацбанк ожидает, что такой подход будет способствовать предотвращению установления банками необоснованного уровня риска и безосновательного отказа таким клиентам в обслуживании.
Кроме того, Национальный банк также смягчил отдельные нормы в части мероприятий по источникам состояния (богатства) РЭРs и источникам средств, связанных с их финансовыми операциями.
Так, повышены лимиты на объемы финансовых операций по всем счетам PEPs, открытым в банке, с 200 тыс. грн за квартал до 400 тыс. грн в месяц, что является одним из условий для непринятия мер по установлению источников состояния (богатства) РЭРs.
🕵️ Мы создали небольшой опрос, чтобы лучше узнать наших читателей.
💛💙 Ваши ответы помогут нам стать лучшими, уделить больше внимания темам, которые вам интересны.
🤗 Будем благодарны, если вы найдете минутку, чтобы ответить на наши вопросы .
Источник:
Минфин
Комментарии - 41
к рядовым гражданам…
400тыс грн в месяц это менее 10тыс евро…
на кого или что ориентироваться…
Для многих участников обсуждения
на валютном форуме — 10 тыс евро
не такие уже и большие деньги.
Для пенсионеров, получающих минимальную
пенсию — это большие суммы, но мы ведь
не на форуме пенсионеров или всё-таки
пенсионеров на Минфина подавляющее
большинство, что обязательно надо
ориентироваться только на них и никого больше.
Я вважаю досить маргінальними коменти подібні до тих що написали kadaad1988 та Rubi0
Чи ти наркобарига?
НДС в Европе (там он называется VAT) :
Австрия 20 %
Германия 19 %
Польша 23 %
и так далее
Как уже задолбала эта тупизна…
«НДС 5−7%»
В Украине аптеки работают с НДС 7%.
Програмное обеспечение внутри страны
продается без НДС.
ФОПы на едином налоге почти
поголовно торгуют без НДС.
Экспорт работает с нулевым НДС.
И что это принципиально меняет?
«акцизы+20% НДС»
А кроме импорта вы ничего из продукции
местного производства не употребляете?!
Вам уже один раз написали о том, что в стране есть продажи,
как без НДС, так и с нулевым НДС либо НДС 7%.
А вы кроме НДС 20% ничего знать не хотите, хотя даже некоторые крупные торговые сети работают на едином налоге
и платят налог с оборота от 2% до 5%.
Акциз распространяется ТОЛЬКО
на подакцизные товары:
— табак;
— спиртное;
— топливо.
и с какого перепугу цены ниже будут ? что это еще за дичь ?
«То, что огромные торговые сети
работают с помощью фопов,
это коррупция налоговиков!»
Какие ФОПы — зачем
опять несёшь какую-то пургу.
И откуда только такой неуч выискался,
что ничего не знает о существовании
юридических лиц на едином налоге…
kadaad1988
«Не должно быть никаких юрлиц на едином налоге!»
Нет проблем…
Стань депутатом ВРУ и прими закон — переведи
все юридические лица на общую систему
налогообложения с НДС, а ФОПов ликвидируй
как класс…
А пока ты не законодатель — нечего указывать
кому и на какой системе налогообложения работать.
Опять у тебя все вокруг виноваты,
а сам ты весь белый и пушистый…
Не станешь депутатом из-за меня,
значит никто не примет нормы закона,
которые ты считаешь нужными…
відкритими в банку, з 200 тис. грн за квартал до 400 тис. грн за місяць«
PEPs всего-лишь приравняли к рядовым гражданам.
либо по приколу
либо за гречку…
Те все що писане в новині, буде вирішати питання пересічних «судів», «депутатів обласних», «ректорів»…
Мільйони ці послаблення не вирішать… і якщо в тебе ознака ПЕП, ти хоч так, хочь по іншому маєш «індікатор» ризику.
Знову ж таки з практики — 400 і пересічним не вистачає.
І ще з практики, ФМ не завжди по сумі орієнтується, там ще кількість операцій та метод переказу і ін.
НБУ ввел понятие ПЕПов и до обмороков запугал банки за обслуживание этих самых ПЕПов. Запугал невнятными угрозами , нечетко выписанными требованиями и т. п. Тяжело работать , когда нормативные документы звучат примерно как «ну… обслуживать их можно , но если вдруг окажется что они плохие люди — то мы вас заштрафуем досмерти». А окажется или нет — это уж как повезет.
По итогу банки начали вообще отказывать ПЕПам в открытии счетов. Прибыли не там много , а возни и рисков — масса.
ПЕПы начали жаловатся и НБУ издал новую дерективу — «не подходите ко всем ПЕПам одинаково. Обслуживайте их , но если что — заштрафуем досмерти. «
пссс…
дурацкая идея и не сработает.