Нацбанк уточнил процедуру аннулирования лицензий для небанковских фиучреждений

► Читайте «Минфин» в Instagram: главные новости об инвестициях и финансах

Аннулирование лицензии

НБУ сообщил, что решение об аннулировании лицензии может быть принято при наличии, в частности, одного из следующих оснований:

• невыполнение предоставлятелем финансовых услуг распоряжения, решение Национального банка об устранении выявленных нарушений лицензионных условий;
• повторного нарушения поставщиком финансовых услуг лицензионных условий;
• выявление факта (фактов) осуществления поставщиком финансовых услуг рисковой деятельности;
• отказа поставщика финансовых услуг в проведении проверки Национальным банком;
• несоответствие структуры собственности поставщика финансовых услуг или владельцев существенного участия в нем требованиям законодательства Украины;
• применение Национальным банком два и более раза в течение года мер воздействия за нарушение установленных законодательством требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований по этическому поведению) и других.

«Отдельно уточнен порядок и условия аннулирования лицензии в период действия военного положения. Так, руководители предоставлятелей финансовых услуг будут приглашаться для участия в заседании правления Национального банка или Комитета по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг, на котором рассматривается вопрос об аннулировании лицензии. Это позволит им оперативно предоставить возражения или необходимые пояснения», — говорится в сообщении.

Читайте также: НБУ аннулировал лицензии 9 небанковским финучреждениям, 13 — исключил из реестра

Список признаков, свидетельствующих об осуществлении рисковой деятельности

Нацбанк уточнил перечень признаков, наличие которых является основанием для вывода о предоставлении финансовых услуг рисковой деятельности. В частности, такие признаки уточнены для:

• всех небанковских финансовых учреждений и юридических лиц, не являющихся финансовыми учреждениями, но имеющих право предоставлять отдельные финансовые услуги;
• кредитных союзов;
• страховщиков;
• финансовых компаний

На период действия военного положения не применяются признаки рисковой деятельности, перечень которых указан в положении о применении Национальным банком Украины мер влияния в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг, утвержденным постановлением правления НБУ от 1 февраля 2021 № 12 (с изменениями).