Из-за войны и его последствия, большинство коммерческих банков вынужденно нарушили определенные требования финансового мониторинга
Новости компаний
7 сентября 2022, 17:34
Читати українською
«Условия войны»: что происходит в банковской сфере Украины
Из-за войны и его последствия, большинство коммерческих банков вынужденно нарушили определенные требования финансового мониторинга.
Об этом рассказала Татьяна Путинцева, Председатель Правления Акционерного Общества Коммерческий Индустриальный Банк (COMINBANK).
«Несомненно, оперативность транзакций по-настоящему могла спасти жизнь сотен людей. Конечно, в условиях агрессивной войны каждое финучреждение осознавало последствия вынужденных нарушений, например, из-за невозможности оперативно выяснить происхождение перечисленных средств. Такие нарушения никто не скрывал, они были публичными», — рассказала эксперт.
Она отметила, что главными причинами наложения штрафов Государственной службы финансового мониторинга Украины на коммерческие банки являются: 1) ненадлежащая проверка клиентов; 2) ненадлежащее исполнение обязанности осуществлять управление рисками, связанными с введением или использованием новых и существующих информационных продуктов, деловой практики или технологий
Эксперт считает, что в ближайшее время следует ожидать, что 2/3 коммерческих банков могут попасть под штрафные санкции НБУ в размере от нескольких сотен тысяч до нескольких миллионов гривен в зависимости от специфики нарушений. Однако такие штрафные санкции вряд ли приведут к каким-либо негативным последствиям для того или иного банка.
В последние несколько месяцев главным вопросом жизнеспособности коммерческих банков стал существенный рост учетной ставки НБУ, а не штрафные санкции Финмониторинга. Однако на конец сентября можно говорить о том, что большая часть коммерческих банков уже смогла погасить до 50% объема привлеченных в НБУ средств, избежав вполне вероятных банкротств", — подытожила Татьяна Путинцева, Председатель Правления, А О «КИБ».
Источник:
Минфин
Комментарии - 1
за порушення у сфері фінмоніторингу та валютного законодавства.
Заходи впливу застосовано до банку «КІБ» та ОТП Банку.
Зокрема до банку «КІБ» застосовано штраф у розмірі 6,9 млн грн. Порушення полягають в незабезпеченні банком належної організації внутрішньобанківської системи запобігання та протидії й проведення первинного фінансового моніторингу, а також полягає у неналежному виконанні обов’язку здійснювати вивчення клієнтів, в неналежному виконанні банком обов’язку на постійній основі з урахуванням ризик-орієнтованих підходів здійснювати аналіз фінансових операцій клієнтів з метою виявлення фінансових операцій, що, зокрема, не відповідають фінансовому стану (оцінці фінансового стану) та/або змісту діяльності клієнта, економічна доцільність (сенс) за якими відсутня, або можуть іншим чином наражати банк на здійснення (залучення до здійснення) діянь, передбачених Кримінальним кодексом України.
ОТП Банк отримав від регулятора письмове застереження за неналежне виконання обов’язку здійснити переоцінку ризику клієнта та забезпечити підтримання в актуальному стані інформації щодо оцінки ризику свого клієнта.