Что делать, если криптобиржа заблокировала транзакцию или счет

Криптомир давно стал трендом для украинцев. По данным рейтинга платформы Triple A, в конце 2020 года около 5,5 млн украинцев владели теми или иными криптовалютными активами, что вывело Украину на первое место по проценту населения, владеющего криптоактивами (ориентировочно 12,7% от общего количества владельцев криптовалюты).

Убежден, что тренд на криптовалюту сохранился среди украинцев и сегодня, о чем может свидетельствовать как принятие 17.02.2022 г. Закона Украины «О виртуальных активах», так и тот факт, что в военное время многие находящиеся в относительной безопасности люди ищут дополнительные способы заработка.

Рост спроса на владение криптовалютой привел к участившимся случаям блокирования/замораживания криптобиржами тех или иных транзакций, или вообще — блокированию криптосчетов.

Читайте также: Что будет с деньгами клиентов в случае банкротства криптобиржи

Почему биржа заблокировала активы

Самая распространенная причина блокировки активов — это «подозрительные» транзакции. К таким транзакциям биржи могут отнести:

1. Транзакции с криптовалютой, приобретенной незаконным путем, например, в результате мошенничества или незаконной деятельности (т.н. «грязная» криптовалюта).
2. Транзакции, связанные с перечислением на криптокошелек нетипично большой для конкретного пользователя суммы в криптовалюте.

Были случаи, когда биржа блокировала доступ клиента к его криптовалютному счету в связи со вступлением в силу обеспечительного ордера суда иностранной юрисдикции о «заморозке» крипторасчета (т.н. «Freezing order») на время рассмотрения дела в суде (аналог определения суда об обеспечении иска).

Актуальные курсы криптовалют смотрите здесь

Что делать в случае блокировки

Во-первых, стоит оперативно начать вести коммуникацию со службой поддержки биржи (support). Причем инициатива по части начала ведения коммуникации может быть как со стороны биржи, так и клиента.

Бывают случаи, когда после блокировки сразу поступает письмо от биржи с соответствующим требованием (в лучшем случае — объяснить цель той или иной транзакции, в худшем — с предложением вывести свои криптоактивы в связи с закрытием счета, без объяснения причин).

На данном этапе критически важно сразу ответить. Даже если по существу нечего ответить, стоит в любом случае написать письмо примерно следующего содержания: «Ваше письмо получено. Прошу предоставить время для сбора запрашиваемой вами информации и/или для привлечения юриста для ответов на ваши вопросы».

В случае, если с вашей стороны будет задержка с ответом — это только усугубит подозрения биржи, что может в дальнейшем усложнить процедуру разблокировки.

Во-вторых, стоит попытаться определить причину замораживания транзакции/блокировки счета. Почему именно попробовать? Потому что в некоторых случаях биржа не имеет права раскрывать причины блокировки счета/транзакции.

Преимущественно это связано с расследованиями, проводимыми правоохранительными органами тех или иных стран в отношении попавших на ваш счет криптоактивов. То есть на биржу поступает запрос от правоохранительных органов с просьбой заморозить определенную транзакцию/счет на определенный период или до окончания расследования, что собственно и делается биржей. А причины такой блокировки не раскрываются, поскольку вы, как владелец счета, также можете подозреваться в совершении расследуемого правонарушения.

В случае же, если биржа разъяснит причины блокировки, то это значительно упростит выстраивание позиции в отношении биржи и прояснит объем документов, которые следует предоставить бирже для дальнейшей разблокировки.

В-третьих, стоит быть готовым предоставить документы, подтверждающие источники ваших доходов (proof of funds), пропорциональные заблокированным суммам, при этом четко и понятно описав цели вашей деятельности.

Поэтому, если вы знаете, что вам должна поступить большая сумма средств в криптовалюте — лучше заранее подготовить документы, подтверждающие законность такой операции (например: договор, по которому вы продаете имущество, выручку от которого планируете перевести в криптовалюту, выписка с банковского счета о зачислении средств по вышеупомянутой операции, справка о доходах и т. п.). Таким образом, быстрый сбор документов и их предоставление бирже по запросу последней приведет к более быстрому размораживанию счета и/или транзакции.

Также важно во время коммуникаций с биржей не навредить себе. Например, говорить о том, что счет на бирже вы создали на имя своей бабушки, верифицировались от ее имени, однако деятельность осуществляете именно вы по запрашиваемому биржей счету — плохая идея, ведь практически на всех биржах существует правило о том, что криптоактивы должны принадлежать непосредственно тому человеку, который проходил процедуру KYC, то есть владельцу крипторасчета на бирже.