НБУ обновил требования к лицензированию банков: что изменилось

►Подписывайтесь на страницу «Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новости

Коллективная пригодность органов управления

Изменения, введенные Нацбанком, предусматривают, в частности, что не менее половины членов совета банка должны иметь опыт работы в банковском или финансовом секторе не менее трех лет.

Коллективную пригодность органов управления банка будет оценивать его совет (самооценка совета, оценка правления) и Национальный банк.

Оценка коллективной пригодности правления осуществляется в случае ежегодной оценки эффективности его деятельности и изменений, относящихся к правлению банка. Национальный банк определяет наличие коллективной пригодности и оценивает эффективность управления банком по результатам: анализ информации по результатам самооценки банка, лицензирования и мониторинга, безвыездного и выездного надзора.

Национальный банк имеет право принять решение о несоответствии коллективной пригодности совета или правления банка и требовать принятия мер по усовершенствованию их деятельности с целью обеспечения эффективного управления и контроля за деятельностью банка. Регулятор может потребовать изменения персонального состава совета или правления банка.

Требования к главным менеджерам

Ключевые квалификационные требования, которым должны отвечать главный риск-менеджер и главный комплаенс-менеджер — безупречная деловая репутация и профессиональная пригодность.

Новые процедуры получения существенного участия в банке

Лицо, которому НБУ согласовал приобретение или увеличение существенного участия в банке, имеет право на реализацию своего намерения в течение шести месяцев со дня согласования.

Обновленное Положение устанавливает обязанность физических лиц с целью подтверждения источников происхождения собственных средств:

• документы, на основании которых приобретено право собственности на имущество (активы), сумма дохода от отчуждения которого (которых) включена в информацию об имущественном состоянии;
• документы, на основании которых отчуждено имущество (активы), сумма дохода от отчуждения которого (которых) включена в информацию об имущественном состоянии.

Определено, что документы для оценки финансового или имущественного положения не представляются юридическим или физическим лицом, которое совместно с другим лицом приобретает существенное участие в банке, если оно единолично владело существенным участием в этом банке равного или большего размера.

Теперь банки обязаны уведомлять Национальный банк о фактах приобретения или увеличения существенного участия в этом банке, а также о фактах уменьшения существенного участия лица в этом банке.