Подписан Меморандум между «ПАО МТБ Банк» и Национальным центром подготовки банковских работников Украины

Меморандум был подписан на III ежегодной конференции «Развитие системы финансового мониторинга в банке — итоги имплементации новаций законодательства и внедрение эффективных риск-ориентированных мер противодействия отмыванию средств в банке».

После принятия закона о противодействии отмыванию и легализации денежных средств, полученных криминальным путем, который приблизил украинское финансовое пространство к цивилизованному, банки должны тщательнее относиться к операциям клиентов, которые не соответствуют определенным ограничениям. Например, банки обязаны остановить финансовые операции в случае возникновения подозрения, что они содержат признаки совершения правонарушения, определенного Уголовным кодексом Украины. Еще одной из причин остановки может быть дробление операции. Когда, например, платеж разбивается на несколько траншей, чтобы не превышать пороговую норму. Финмониторинг объединяет все эти операции и считает их одной. Корпоративные клиенты должны раскрывать конечных бенефициаров, а так называемых PEP's (публичных лиц) определяют очень тщательно и следят за их операциями так же. Соблюдение норм и положений Закона требует от банковских работников повышения своих квалификационных качеств, знание законодательства, с одной стороны, а с другой — обработка поведения, которая не позволяет клиентам чувствовать давление со стороны банка. Поэтому встречи, на которых обсуждаются вопросы финмона, очень полезны для банковской системы Украины.

Участие специалистов банка в работе конференции дала возможность поделиться опытом, наработанным в МТБ Банк.