Нацбанк вскоре представит стратегию своей деятельности до 2025 года

«Учитывая комплексность стратегических целей, которые поставил перед собой Национальный банк еще в марте 2018 года, за этот период удалось достичь заметного прогресса благодаря выполнению значительного объема определенных задач. В то же время вследствие прозрачной, предсказуемой и последовательной политики регулятора имеем такие результаты выполнения целей Стратегии», — подчеркнул Шабан.

Цель «Низкая и стабильная инфляция»

• Углублен трансмиссионный механизм монетарной политики.
• Учетная ставка установлена на уровне, позволяющем привести ожидаемую инфляцию до целевых значений на горизонте политики.
• Одновременно с соблюдением режима гибкого обменного курса и недопущением фискального доминирования основными достижениями центробанка стали эффективная коммуникация с экономическими агентами для стабилизации инфляционных ожиданий и устойчивое накопление международных резервов.

К концу 2020 инфляция снизилась до 5% с 13,7% на начало 2018 года, а международные резервы выросли до восьмилетнего максимума — до $29 млрд.

Цель «Стабильная, прозрачная и эффективная банковская система»

• Произошел переход к риск-ориентированному банковскому надзору, усилился контроль за операциями банков со связанными лицами, повысилось качество раскрытия финансовой и пруденциальной отчетности. Введены пруденциальные требования к банкам в соответствии с нормами законодательства ЕС и рекомендациями Базельского комитета.
• Сегодня все банки имеют жизнеспособные бизнес-модели, государственные банки обновили свои стратегии. Несмотря на экономический спад, обусловленный пандемией коронавируса, доходность банковского сектора осталась на высоком уровне.

На конец 2020 года существенно снизилась доля NPL в банковской системе — до 41% с 53% на начало 2018 года.

• Объемы депозитов росли в последние годы, а качество кредитного портфеля улучшалось, в частности в контексте контроля объемов потенциально новых NPL.

В то же время на реализацию этой цели повлияло сокращение экономической активности вследствие развертывания пандемии коронавируса.

Цель «Возобновление кредитования»

• Удалось снизить стоимость кредитов в банковском секторе, усилить защиту прав потребителей и кредиторов, начать работу кредитного реестра.
• В части улучшения доступности, достоверности, прозрачности информации для принятия кредитных решений состоялся огромный прогресс — индекс открытости государственных реестров для банков и количество банков, присоединившихся к Системе BankID НБУ, превысили прогнозные значения.

Также заработал новый рыночный инструмент — процентные свопы.

Однако коронакризис внес свои коррективы: из-за карантина и конъюнктурной неопределенности спрос на все виды кредитов снизился.

Цель «Эффективное регулирование финансового сектора»

• Состоялась успешная передача надзорных функций за небанковским финансовым рынком от Нацкомфинуслуг в Национальный банк. Благодаря разработке нового законодательства и появлению действенных инструментов регулирования этот сектор становится более эффективным. В частности, запланировано применение новых стандартов раскрытия структур собственности участников рынка небанковских услуг, что создаст фундамент для продолжения реформы по повышению прозрачности и оздоровления финансового сектора.

Цель «Свободное движение капитала»

Разработан Закон Украины «О валюте и валютных операциях», который вступил в силу в 2019 году.

• Продолжалась масштабная валютная либерализация, которая не создавала угроз финансовой стабильности: развивалась инфраструктура финансового рынка Украины, увеличились лимиты на валютные операции для физических лиц, упростился доступ иностранных инвесторов на украинский рынок капитала, расширено сотрудничество с международными депозитариями, разработана концепция запуска вторичного рынка ОВГЗ.

Цель «Финансовая инклюзия»

• Активно развивалась платежная инфраструктура.
• Пандемия и введение карантинных мероприятий в Украине ускорили переход граждан к цифровым сервисам и безналичным операциям.
• Количество и объемы безналичных платежей с использованием платежных карточек росли три года подряд.

Доля безналичных расчетов в Украине с использованием платежных карточек увеличилось с 39,3% в начале 2018 года до 55,8% на конец 2020 года.

• Система электронных платежей НБУ заработала почти в круглосуточном режиме (23/7), банки успешно перешли на международный номер банковского счета IBAN.
• Также в прошлом году центральный банк взял на себя функцию защиты прав потребителей финансовых услуг и повышение их финансовой грамотности.

Цель «Современный, открытый, независимый и эффективный Национальный банк»

• Регулятор выстроил прозрачную коммуникацию с обществом и рынками — его решения понятны и прогнозируемы, систематически повышается эффективность использования государственных ресурсов, высокого уровня достигли внутренняя экспертность и исследовательский потенциал.
• Национальный банк изучает и имплементирует лучшие мировые стандарты и практики центробанкинга, расширяет свое международное присутствие и открытость для всего внешнего мира. В частности, в 2020 году центробанк присоединился к Сети устойчивого банкинга (Sustainable Banking Network, SBN) и обязался работать над созданием устойчивой финансовой системы для устойчивого развития экономики, расширением «зеленых» инвестиций в экономику, поддерживать финансовые продукты, которые оказывают положительное влияние на климат, а также обмениваться опытом со странами-членами этого объединения.
• Совершенствуются развитие человеческого потенциала, оптимизируется отображение статистики на сайте НБУ, разрабатывается видение развития SupTech/RegTech.

Читайте также: Национальный банк присоединился к Глобальной сети финансовых инноваций

Контекст

Первые шесть направлений направлены на удовлетворение потребностей участников финансовой экосистемы. В то же время одна из важных предпосылок для их достижения — высокая институциональная способность центробанка. Понимая это, Национальный банк поставил перед собой седьмую, внутреннюю цель — стать современным, открытым, эффективным, независимым центральным банком.