Минфин - Курсы валют Украины

Установить
15 сентября 2020, 15:00 Читати українською

НБУ ввел новые правила регулирования рынка электронных денег

15 сентября вступает в силупостановление №133 правления Нацбанка «Об утверждении Изменений к Положению об электронных деньгах в Украине», сообщает пресс-служба НБУ.

Изменения правил работы рынка электронных денег направлены на еще более четкое соблюдение требований финансового мониторинга и повышение информированности всех участников рынка.

Читайте также:Рынок электронных денег в Украине вырос более чем вдвое за прошлый год

«Теперь использование электронных денег будет прозрачным, а пользователи электронных денег – информированными и защищенными», – подчеркнул заместителя главы Нацбанка Алексей Шабан.

Новые требования НБУ

Обязательная идентификация пользователей

Важнейшим новым правилом станет обязательная идентификация и верификация пользователей электронных денег. Это касается:

• клиентов, которые открывают электронные «кошельки» для оплаты товаров и услуг в интернете;

• клиентов, которые осуществляют денежные переводы с помощью электронных денег.

При этом переводы с использованием электронных денег должны сопровождаться информацией как о плательщике, так и о получателе.

Банки должны будут проводить идентификацию и верификацию пользователей электронных денег как при открытии счетов. Проверке будут подлежать клиенты, которые открывают электронные кошельки, чтоб осуществлять разные операции — покупать товары, платить за услуги и т.д.

Читайте также:Электронные деньги и «черные» зарплаты попали под усиленный контроль

Проверка пользователей не нужна, если:

• операция с электронными деньгами осуществляется с использованием заранее оплаченной карточки;

• оплата товаров наличными либо с помощью платежной карточки осуществляется с использованием электронного кошелька (технического/транзитного), который открывается одноразово исключительно для технологического проведения транзакции.

Новые лимиты по операциям

Согласно новым правилам установлены лимиты для операций с электронными деньгами:

  • • на пополняемом электронном кошельке – максимальная сумма 400 тыс. грн;
  • • на непополняемом электронном кошельке – 5 тыс. грн.

Однако для идентифицированных и верифицированных пользователей регулятор отменяет ограничения, установленные ранее по суммам денег, находящихся на э-устройствах, на которые могут осуществляться расчеты и переводы:

  • • на пополняемом электронном кошельке – 14 тыс. грн (сумма расчетов с помощью такого устройства не может превышать 62 тыс. грн в год);
  • • на непополняемом электронном кошельке – 4 тыс. грн.

Читайте также:Закон о финмониторинге: НБУ объяснил, будут ли ограничения при переводе денег

Усиление требований к банкам-эмитентам

Регулятор установил ряд требований к банкам-эмитентам электронных денег. Это связано с повышением защиты прав пользователей электронных денег и с соблюдением требований безопасности использования электронных кошельков.

В частности, банк-эмитент:

• обязан перед заключением договора с пользователем информировать его о создании электронного кошелька и получить его согласие;

• не может предоставлять кредит из средств, полученных в качестве предоплаты за выпущенные электронные деньги;

• должен предоставить пользователю всю необходимую информацию;

• не может привлекать коммерческих агентов для выпуска электронных денег.

При этом Нацбанк предусмотрел шестимесячный переходной период, чтобы банки могли привести свою работу в соответствие с требованиями нового регулирования.

Ужесточение контроля за коммерческими агентами

«По-прежнему эмитентом электронных денег в Украине может быть только банк», – подчеркивает НБУ.

В то же время небанковские финансовые учреждения и другие коммерческие компании могут быть агентами по распространению электронных денег, пополнению электронных кошельков и осуществлению расчетов.

При этом контроль за деятельностью коммерческих агентов остается за банком-эмитентом и становится более жестким. Коммерческие агенты отныне обязаны:

открывать у банка-эмитента отдельный текущий счет для осуществления агентской деятельности;

• использовать наличность, полученную у клиента, исключительно для внесения на отдельный текущий счет;

• подтверждать каждую операцию по приему наличных кассовым документом;

• не имеют права передавать свои полномочия по агентскому договору другим субъектам хозяйствования и физическим лицам.

История вопроса

10 июля 2019 года Национальный банк Украины сообщил о начале гармонизации отечественного платежного законодательства с требованиями Соглашения об ассоциации с ЕС.

С 1 сентября 2020 года регулятор изменил правила обращения банков с кредитным лимитом на картах клиентов.

Читайте также:Нацбанк назвал новые требования к отображению кредитных лимитов по карточкам

Комментарии - 3

+
0
Консультант порталу «Мінфін»
Консультант порталу «Мінфін»
15 сентября 2020, 16:58
#
Как исправить свою кредитную историю и обезопасить персональные данные:

https://www.youtube.com/watch?v=o4IesUMowwc&feature=youtu.be

Подписывайтесь на youtube-канал Finance.ua и комментируйте видео ;)
+
+47
Lolo31
Lolo31
15 сентября 2020, 22:04
#
Наверное нигде в мире правки в правила так часто не вносяться как у нас в стране. Одну неделю ты мьдешь так платить, другую уже так, а через пол года еще вот так но точно не как раньше. Не успеешь привыкнуть к старому курсу доллара, хоп и уже новый. Может отсюда у нас каждые десять лет митинги и майданы, так как не можешь придумать и жить по правилам своим же лет хотя бы 50, в стабильности и спокойствии. А то все приходят и каждые свои правила придумывают. И вроде как при них лучше чем при всех предыдущих и еще спасибо сказать.
+
0
Юрий Новокрещенов
Юрий Новокрещенов
16 сентября 2020, 9:37
#
«в стабильности и спокойствии»
Хороший лозунг для кладбища. :-)
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться