Депутаты предлагают увеличить максимальную сумму платежа без идентификации клиента с 5 тысяч гривен до 25 тысяч гривен. Об этом говорится в законопроекте №3686.
24 июня 2020, 10:29
Читати українською
Депутаты предлагают увеличить максимальную сумму «анонимного» перевода денег
Что предлагают
Документ предлагает внести изменения в закон о финмониторинге.
28 апреля 2020 года вступил в силу закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Согласно ему максимальный размер анонимных денежных переводов был уменьшен с 15 тыс грн до 5 тыс грн.
Народные депутаты считают, что это создало значительные неудобства для простых граждан.
Читайте также: Четыре мифа о законе о финмониторинге. Как будет на самом деле
Целью своего законопроекта депутаты назвали «защита и обеспечение конституционных прав и свобод граждан Украины».
Напомним
28 апреля 2020 года вступает в силу новый закон о финмониторинге. Теперь онлайн-платежи украинцев проверяют тщательнее, однако под контроль в основном подпадают высокорискованные сделки.
Новый финмоновский закон никак не повлияет на большинство операций по переводу денег. Требования закона не будут распространяться на:
- оплату коммуналки, оплату налогов, штрафов, других обязательных платежей (независимо от суммы);
- уплату кредита до 30 тыс. грн;
- оплату товаров и услуг с помощью карты или другого платежного устройства, если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
- все наличные переводы в пределах Украины до 5 тыс. грн;
- снятие средств с собственного счета.
Источник:
Минфин
Комментарии - 42
НАПК по самую крышу завалена декларациями.
Вы думаете, их кто-то проверяет?)
Ну і в кожного банку свій фінмон з своїми підходами.
Наприклад для ОТР на суми до 1 млн грн по фіз особі достатньо заповнити анкету, в тот час як Кредит Дніпро вимагає вже по сумам від 150 тис грн деталізаію та документальне підвтердження доходів.
И, не выдавайте правил ''ОТП'')
Пополняю по мере надобности свою, проблем нет.
А если через ''Изипей''/''Айбокс''?
«Мне неудобно! Я получаю легальные доходы и плачу налоги»
И зарплату, с которой платите налоги, получаете исключительно наличными. :-)
К вашим услугам во всех отделениях банков есть кассы - паспорт + карта банка + наличные
и вопрос можно даже не подымать, особенно по Киеву это вообще не проблема.
Он нашел более удобную карту, например, ''OneCard'' от ''Конкорда'')
Ему надо снять наличные, а дальше по вашему совету находить пару часов свободного времени, искать отделение банка (а их немного), чтоб предстать перед кассиром?
А взагалі, якщо не помиляюся з травня, вступив в силу Закон що передбачає вибір банка фіз особою для обслуговування по отриманні ЗП на карту будь-якого банку без підписання договору РКО між банком та юр особою-роботодавцем.
То нехай відразу отримує ЗП, де йому зручно.
Давно есть такая возможность.
Но не у всех есть желание ругаться с бухгалтерией.
Ну і тут потрібно розуміти що це ваш вибір, і навіть якщо р2р коштує якихось пару грн, то це ваш вибір а не зобов"язання перераховувати на інший банк кошти.
А почему вы не рассматривате варианты р2р-перевода или СЭП-перевода?!
Только хардкор и только через наличку...
Почему обязательно в одном банке Киева снимать наличку с карты и бежать в другой банк Киева ложить эту же наличку на карту - в чём проблема сделать либо р2р-перевод либо СЭП-перевод всего за 2-3 гривны и пять минут и не парить мозги ни себе ни другим...
Кстати, время, потраченное на всю эту беганину между терминалами и банкоматами разных банков, как по мне - так тоже стоит каких-то денег...
Мне неочевида ''логика'' депутатов, с одной стороны смягчающих условия фин.мона для вывода средств за границу, теперь можно до 100 000 евро (у всех же такая сумма есть?), а с другой, снижающие сумму пополнения банковской карты внутри страны до 200 долл.
Надо было лимит вывода денег на офшоры уменьшить до 200 долл, чтоб это стало бессмысленным.
А заодно, сделать правила фин.мониторинга не настолько параноидально-шизофреничными.
И думаю, их изменят, осенью-зимой, когда начнется массовый вынос вкладов, и банковская система зашатается, как в блаженном 2014м.
И когда % по вкладам вырастет, вкладчики начнут возвращаться, а их финмон будет спрашивать ''А где вы взяли деньги, сволочи? А ну принесли справки о зарплате, о несудимости, флюорографию и анализ крови, мочи, и кала! И разрешение от жены, вдруг вы заначку делаете?''
Про уплату налогов - не смешите, необходимо закрыть схему с упрощенкой и офшорами.
Ну и что-то сделать с таможней.
Но проще заставить физ.лиц доказывать, что они не верблюды.
Наши депутаты наконец вспомнили об этом, и наконец исправят эту глупость.
Кажется депутаты - последние, у кого возникнут проблемы.
Я б хотела посмотреть на финмон какого-то из наших банков, которые б рискнули только подумать задержать платеж одного из депутатов.
Там начальник отдела будет корвалол ведрами пить.
Йому відмовили в операції по внесенню коштів для купівлі готелю в Києві як фіз особі, так як крім декралації він нічим не зміг підтвердити надходження коштів.
Пример - шутка. Просто когда депутаты в ВР рассматривают сайты девушек легкого поведения, и когда «палили» их и не раз, в т.ч. старичка со Слуги Народа, который отрицал чат с девушкой по вызову.
Детальніше читайте на УНІАН: https://www.unian.ua/politics/reyting-zelenskogo-posipavsya-cherez-nedoviru-do-nabu-ta-inshih-silovikiv-ekspert-novini-ukrajina-11048015.html