С 3 июня вступает в силу постановление НБУ, которым меняются правила ведения кассовых операций в украинских банках, сообщает Лига: Закон.Бизнес. Новые нормы касаются субъектов хозяйствования (юрлиц и ФОП-ов). В кассовом обслуживании остальных украинцев ничего не изменится.
30 мая 2019, 14:17
Читати українською
Украинские банки ужесточают правила выдачи наличных
Что это значит
По новым правилам, банки при выдаче налички могут потребовать подтверждающие документы, на основании которых проводится наличный расчет.
«Следует обратить внимание, что банки при изучении клиента и получении от него подтверждающих документов должны применять риск-ориентированный подход. То есть сначала проводится оценка риска клиента, основанная на анализе определенных критериев, а потом уже банки могут принимать соответствующие меры надзора», — добавили юристы.
Банки могут потребовать у клиента следующие документы:
- закупочный акт;
- закупочная ведомость;
- налоговый расчет сумм дохода, уплаченного в пользу физических лиц, и сумм удержанного с них налога, кредитный договор;
- договор поставки;
- договор транспортировки;
- договор хранения;
- другие отчетные документы.
Усиление надзора юристы связывают с выявлением НБУ многочисленных фактов рисковых (схемных) операций с использованием наличных средств.
Читайте также: В Приват24 появился бот для заказа наличных
Напомним, Нацбанк планирует ввести ряд мер для сужения сферы использования наличных денег. Соответствующий проект постановления регулятор выносил на общественное обсуждение.
Источник:
Минфин
Комментарии - 10