Национальный банк Украины ужесточил надзор за осуществлением наличных расчетов и ведением кассовых операций банками в Украине. Об этом говорится в сообщении регулятора.
26 апреля 2019, 12:30
Читати українською
НБУ усилил надзор за наличными расчетами и кассовыми операциями
Что это значит
- Банк должен воспринимать меры для изучения клиентов-субъектов хозяйствования, которые получают в банке наличные для дальнейшего осуществления наличных расчетов, чтоб опровергнуть или подтвердить подозрения относительно осуществления клиентом финансовых операций с признаками фиктивности.
- В частности, с учетом риск-ориентированного подхода банк должен получать от клиента подтверждающие документы, на основании которых осуществляются наличные расчеты.
- Такими документами могут быть: закупочные акты; закупочная ведомость; налоговый расчет, сумм дохода, начисления (уплаченного) в пользу физических лиц, и сумм удержания с них налога, кредитный договор; договор поставки; договор транспортировки; договор хранения, другие отчетные документы.
- Регулятор также упорядочил применение электронной подписи и электронной печати в банковской системе Украины при осуществления кассовых операций в согласовании с требованиями законодательства (в частности закона «Об электронных доверительных услугах»).
- К тому же Национальный банк усовершенствовал отдельные нормы организации кассовой работы банков Украины, в частности относительно работы банков с сомнительными банкнотами и тому подобное.
Документ вступает в силу с 3 июня 2019 года.
Источник:
Минфин
Комментарии - 18
«Такими документами могут быть: закупочные акты; закупочная ведомость; налоговый расчет, сумм дохода, начисления (уплаченного) в пользу физических лиц, и сумм удержания с них налога, кредитный договор; договор поставки; договор транспортировки; договор хранения, другие отчетные документы.»
Для обнальщиков всех мастей — конечно проблема.
Для нормального бизнеса никто не запрещает оплачивать все выше перечисленные услуги по безналичному расчёту.
Пример 1
Вечер пятницы? Сломалось оборудование, а оно есть вон в том магазине, но магазин не принимает безнал.
Пример 2
В дороге у предприятия сломался грузовик и нужно вызвать эвакуатор. А эвакуатор по безналу не принимает, как ни странно.
Пример 3
Предприятие объявило сбор грибов/малины и тд, приехало в лес иии… как оплатить по безналу людям, которые пришли сдавать грибы? Бабушке по безналу платить? Или бабушке оформляться как ФОП?
Без наличных много бизнесов не работает ну никак.
Могу привести встречные…
Если что-то ломается — беру оборудование по акту приёма-передачи, а формально под своё честное слово.
Знакомые дают без проблем — ведь знают что не обману, а через несколько дней оплачиваю счета по безналу.
На рынке нет монополии на предоставление услуг эвакуаторов, поэтому всегда можно вызвать эвакуатор той фирмы, которая примет в оплату безнал.
Например, у моего юрлица есть договор с фирмой, предоставляющей услуги такси и поэтому топ-менеджмент заказывает такси для поездок по неотложным делам, а счета приходят на фирму для оплаты по безналичному расчёту.
Даже Юбер принимает оплату по безналу от физических лиц — было бы желание этим пользоваться.
Например, у ФОПов есть карта-счет, для доступа к банковскому счёту.
С неё можно даже в чистом поле провести р2р-платёж — было бы желание.
Закупка грибов за наличку — это конечно никак нельзя обойти, хотя бабушки-пенсионерки получают свою пенсию на карты Ощадбанка.
Но при получении официальных доходов на банковские карты все эти бабушки могут потерять субсидию от государства и поэтому чёрный нал для них предпочтительнее.
Официальным безработным, получающим соцвыплаты тоже нет смысла светить доходы от сдачи металлолома, грибов, малины и прочего…
Да и в принципе каждый волен распоряжаться своими деньгами как хочет. Заставлять кого-то использовать безнал, а по сути пользоваться услугами банка — противозаконно.
«каждый волен распоряжаться своими деньгами как хочет»
Не всё так просто, как вам кажется.
Нарисуйте свой вариант персональной денежной единицы и делайте с ней что хотите.
Гривна является официальной денежной единицей Украины и её использование регламентируется законами Украины и актами национального банка Украины — нравиться вам это или нет, но это реальная жизнь.
Не хотите пользоваться банками — не пользуйтесь.
Понятное дело, что услуги ЖКХ вы сами ничего не оплачиваете через банк, а то бы не были таким категоричным.
Но можете попробовать, а потом огласите результат.
И я в принципе не понимаю к чему тут ЖКХ к ограничению вольного распоряжения собственными средствами?
«я в принципе не понимаю к чему тут ЖКХ»
«Заставлять кого-то использовать безнал, а по сути пользоваться услугами банка — противозаконно.»
ЖКХ — это пример.
Это к тому, что сейчас вы не сможете оплатить услуги ЖКХ минуя банки.
Аналогично и по пополнению мобильной связии оплаты за домашний интернет.
Банки ведь участвуют не только в приёме оплаты за покупки в магазинах…
Могу и повторить…
Законы не могут быть противозаконными.
Возможно они вам не нравятся, но это всего-лишь ваше личное мнение.
Хотите пользоваться национальной денежной единицей — будьте добры
соблюдать законы страны и нормативные акты НБУ.
Вам не нравятся законы Украины и нормативные документы НБУ — обращайтесь в ВРУ, НБУ и к президенту на предмет их изменения либо откажитесь от использования национальной валюты.
Законы могут буть противозаконными и это факт! Они могут не соответствовать Конституции. Что уже не раз было в Украине!
По Вашей логике скоро я пойду в магазин, куплю курицу, а мне продавец скажет, что сам я ее пожарить не могу, должен только нанять повара!
Возможно вам конечно удастся и в кассе предприятия внести наличку, но ежемесячно ездить по офисам пяти-семи поставщиков услуг только для того, чтобы не пользоваться услугами банков — это надо иметь очень много свободного времени и параноидальные наклонности.
Кстати о законах — пока закон не признан Конституционным судом неконституционным — он остаётся действующим и на удивление законным законом.
Но такого закона пока нет — значит можете курицу жарить самостоятельно.
Продолжайте придумывать сказочные сценарии и дальше.