Банкам откроют доступ к информации о заемщиках

Из последних публикаций о воровстве средств сотрудниками банков

https://minfin.com.ua/2019/03/28/37223496/

На сайте ФГВФЛ почти по каждому банку в стадии ликвидации есть отдельное сообщение о схемах вывода средств и о количестве поданных в прокуратуру и полицию материалов на бывших сотрудников банков…

Кроме банков, где акционер с помошью менеджмента банка ворует деньги на липовых кредитах (Приват до национализации, Михайловский, ВАБ, ФИ, Дельта и пр), есть нормальные банки работающие согласно законодательства ( к сожалению в основном это банки с западной материнкой, для которых репутационные риски важнее любых неправомерных возможных доходов). Так вот, у таких банках вследствие получения данного доступа и возможность проверить реальные отчисления по доходам — будет уменьшение стоимости кредита для нормального платежеспособного заемщика.
Для примера, могу назвать ОТР, который уже дает беззалоговые кредиты на покупку авто под 1.7% и на покупку недвижимости под 1.5% в месяц. Потому что выделяя профильного благонадежного заемщика и не формируя резервы — можно существенно удешевить стоимость кредитных средств для заемщика!

Andrey M
«Для примера, могу назвать ОТР»

Извините, что в вашу бочку с мёдом (ОТП-банк)
добавляю свою ложку дёгтя (Финмониторинг НБУ),
но скрывать такую информацию не вижу никакого смысла…

29.03.2019
Національний банк України за результатами перевірок із питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення у березні 2019 року застосував до АТ «ОТП БАНК» заходи впливу у вигляді:
● штрафу у розмірі 7 142 125,42 грн

Источник (сайт НБУ): https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=90652356

Очень надеюсь, что официальный сайт НБУ
является достоверным источником информации…

Фин монитринг это не только кредиты.
В основном эти штрафы применяются, если клиент который в банке осуществлял операцию, в основном это отправка платежных поручений, без подтверждения происхождения средств.
Ну что ж, раз кто то из сотрудников не выполнил свой функционал — наказание правильное.

Это нормальная практика.
По этой же статье, даже в разы меньший (капитал) Универсал (Монобанк его проэкт) был оштрафован на в 2 раза большую сумму. В этом банке оборот данежных средств на порядок меньше чем в ОТР. Отсюда можно сделать вывод что таких нарушений в Универсале с его проэктом Монобанк в разы больше.

«1 лют. 2019 р. —Национальный банк оштрафовал Универсал Банк (Монобанк) на 14,4 млн гривен за нарушение финмониторинга.»
https://lb.ua/economics/2019/02/01/418619_nbu_oshtrafoval_universal_bank_14.html

До этого Монобанк работал с Айбокс Банк, который также был оштрафован. Но Монобанк тогда только развивался и АйбоксБанк получил маленький штраф. Может поэтому АйбоксБанк и перестал работать с Монобанком?

https://minfin.com.ua/2018/08/31/34747192/

31 серп. 2018 р. — НБУ оштрафовал Айбокс Банк за нарушения в сфере финмониторинга…В частности, НБУ оштрафовал банк на 462 245,45 гривен за:… Монобанковци сперва работали с I-Box, потом перешли в Универсал банк.

Andrey M
«В основном эти штрафы применяются, если клиент который в банке осуществлял операцию, в основном это отправка платежных поручений, без подтверждения происхождения средств.»

Перед тем как писать свой комментарий, хотя бы ознакомились с текстом на сайте НБУ:
здійснення ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу, яка полягає у проведенні в період із березня 2017 року по червень 2018 року фінансових операцій із перерахування коштів[1] клієнтів, згідно з договорами на послуги інкасації коштів на загальну суму понад 700 млн грн іншим банкам. Надалі ці кошти засобами інкасації доставлялися готівкою до фінансових установ та використовувалися зокрема для видачі кредитів готівкою[2] фізичним особам та розрахунків із фізичними особами за сільськогосподарську продукцію.

[1] Кошти отримано клієнтами банку від інших юридичних осіб переважно як відступлення права вимоги, оплата за договорами факторингу.
[2] За інформацією Нацкомфінпослуг, протягом 2017‒2018 років кредити фізичним особам

Andrey M

Очень жаль, что вы из достаточно компетентного банковского сотрудника на Минфине постепенно превратились в обычного манипулятора…
Я всем рекомендую читать информацию в оригинале на сайте НБУ
https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=87170096

Об Универсалбанке есть такой текст:

АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» заходи впливу у вигляді:
1) штрафу у розмірі 14 382 472,28 гривні за здійснення ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу. Вона полягає у проведенні клієнтами банку фінансових операцій з переказу коштів, які містять ознаки відмивання, у сумі близько 2,8 мільярдів гривень. Основний обсяг зазначених операцій
проведено у період з червня 2016 до травня 2017 років.

Обращаю внимание читателей на период, выделенный жирным.
В отличие от штатных банкиров, которые слышали звон да не знают где он — клиенты Монобанка точно знают, что проект Monobank начал свой путь на рынке банковских услуг осенью 2017 года, а именно 22 ноября 2017 года.

Кто-то может сказать, AndreyM преднамеренно лжёт, чтобы опорочить проект Monobank, я же склоняюсь к мысли, что он выдаёт желаемое за действительное.

Может ему бы и хотелось привязать проект Монобанк к штрафам, наложенным НБУ на Универсалбанк — но даты уж больно не совпадают…

Для особенных выделю: в основном.

Да не нужно Монобанк к Универсалу привязывать! Ведь Монобанк это проэкт Универсала и есть его частью — не больше и не меньше. Может на картах Монобанка не указано Универсал Банк?

А манипулятор и лжец вы — я это уже неоднократно на примерах указывал!

Нет желание больше кормить престарелого троля-порохобота.

Andrey M
«Может поэтому АйбоксБанк и перестал работать с Монобанком?»

Чем мне нравятся банкиры, гадающие на кофейной гуще — так это тем что они никогда не предоставляют достоверной информации.
Но и на лжи их поймать очень сложно, ведь они высказывают исключительно предположения, а не оперируют фактами.

А факты таковы, что Монобанк на сегодняшний день прекрасно продолжает своё сотрудничество с Айбокс-банком и даже по просьбе команды Монобанка, Айбокс-банк стал оснащать свои терминалы пополнения ещё и ридером бесконтактных карт.

Теперь не надо набирать 16 цифр по памяти или с экрана смартфона — выбрал в меню терминала иконку «Монобанк», поднёс к бесконтактному ридеру карту Монобанка и номер карты безошибочно считан терминалом, ввёл финансовый номер телефона и можно пополнять карту Монобанка без комиссий и процентов.

Вот такое на апрель 2019 года «прекращение» сотрудничества между Айбокс-банком и проектом Монобанк…

Не думали что речь идет не о сотрудничестве по каким то отдельным проэктам с терминальной сетью, а на чьей платформе выпускали свои карты?

Везде вас нужно носом тыкать, сами разобраться не можете…

Andrey M
«Да не нужно Монобанк к Универсалу привязывать!»

А вот на даты смотреть нужно обязательно.

Проект Монобанк стартовал 22 ноября 2017 года,
и лепить к нему штрафы, полученные Универсалбанком за
период с июня 2016 по май 2017 — не корректно.

Хотя вы можете и не такое написать…

Здесь признаю свою неправоту.
Не посмотрел на даты.
Действительно, штраф по финмону Универсала не связан с его стурктурным проэктом Монобанк.

Andrey M
«Не думали что речь идет не о сотрудничестве по каким то отдельным проэктам с терминальной сетью, а на чьей платформе выпускали свои карты?»

А у вас есть информация о подписанном и затем расторгнутом договоре или как всегда высказываете исключительно свои предположения, в данном случае основанные на рекламных сообщениях Дубилета и Гороховского.

Я больше склоняюсь к рекламе и маркетингу на базе договора об использовании терминальной сети, а не о реальных переговорах по запуску аналогичного проекта.

Вы как и я в этом случае можете предполагать.
А что является логичным и более вероятным — то здесь могут быть разные мнения.

Вы довольно часто даже мне доказываете с пеной у рта, что я говорил что-то, сугубо на своих предположениях. Хотя я конкретно указываю что такого я не говорил и ваше предположение не есть правдой и прошу дать факты где я такое сказал. В итоге вы не признаете что были не правы и уводите тему разговора в другое русло.

Но вы даже тогда не можете признать свою неправоту. Вы ее никогда вообще не признаете!

На тему вашего «всезнайства» и не признания своих ошибок, вспомнил анекдот:
— Папа, правда что только идиот не признает свои ошибки и утверждает что он всегда прав.
— Да, сынок.
— Папа, а ты в этом уверен?
— Абсолютно, сынок!