Национальный банк предлагает предоставить право третьим лицам осуществлять идентификацию и верификацию физических лиц при открытии счетов в банке. Об этом говорится в сообщении регулятора.
14 июня 2018, 12:20
Читати українською
НБУ хочет, чтобы украинцев идентифицировали не только банки
Что нового: Документ разработан с целью усовершенствования системы идентификации и верификации физических лиц и в соответствии с требованиями закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Проектом предусматривается предоставление банкам права:
- На основании договора поручения с банком, который является абонентом-идентификатором, при открытии счета использовать информацию о идентификационных данных клиентов — физических лиц, полученную с помощью Единой национальной системы электронной дистанционной идентификации физических и юридических лиц BankID НБУ.
- Поручать юридическим лицам-резидентам, физическим лицам-предпринимателям — резидентам и физическим лицам-резидентам (агентам) на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию клиентов банка — физических лиц в порядке, определенном нормативно-правовым актом Нацбанка по вопросам финансового мониторинга.
Проект регулирует следующие вопросы:
- Предоставлено право банкам зачислять на текущие счета физических лиц средства от погашения унаследованных сберегательных (депозитных) сертификатов и процентов по ним.
- Отменена норма о подаче физлицами, осуществляющими независимую профессиональную деятельность, во время открытия текущего счета в банке копии документа, подтверждающего взятие физлицом, которое осуществляет независимую профессиональную деятельность, на учет в органе Пенсионного фонда Украины.
Что это даст: Сейчас банки должны самостоятельно идентифицировать клиентов при открытии счета, например проверять паспортные данные и делать копии документов. Если НБУ позволит передавать идентификацию специальным компаниям и агентам, клиенты смогут открывать счета без посещения банка. Это также легализирует схемы, которые используют банки, доставляющие кредитные карты на дом, например Альфа Банк и Монобанк. Заказать карты этих банков с бесплатной доставкой на дом можно в финансовом супермаркете Finance.ua.
Источник:
Минфин
Комментарии - 7
Открывать счета используя договор поручения с агентом можно и сейчас.
Данное новшество позволит банкам получить дописточник информации для проверки клиента при открытии счета. Пока на этом все.
Я знаю только про агнтские договора ''Таскомбанка''.
И, учитывая, что в Украине огромное количество отделений банков, в агентах нет особой нужды.
В случае с ''ТАСом'', роль банковских агентов играют ''брокеры'', которые парят ''накопительные'' страховки ''ТАС-лайф'', и в то же время могут посоветовать вклад в ''Таскомбанке''.
согласно сайта НБУ — Ощадбанк и какой-то Рада-банк.
Ни тебе Привата, ни Аваля, ни Укрсиба ни Альфы с ПУМБом.
Есть закон о Mobile-ID, но НБУ этого мало — он хочет продвигать
какие-то частные лавочки с ограниченной ответственностью
или полной безответственностью.
Нам и так хватает на клиентские головы всяких Плеяд с Фагорами…
Нечего всяким жуликам давать доступ к базам клиентов.
«Беда, коль пироги начнет печи сапожник, А сапоги тачать пирожник...»)
Я не писала, Что НБУ занимается пенсионерами. Читайте внимательнее.…