Суд отменил 5-миллионный штраф НБУ к банку «Пивденный»

Как это было: Департамент финансового мониторинга НБУ провел плановую выездную проверку банка «Пивденный» по вопросам соблюдения требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

• По результатам проведенной проверки, уровень выполнения банком требований законодательства по вопросам финансового мониторинга в отношении клиентов банка и финансовых операций, подлежащих проверке, был оценен как неудовлетворительный.
• Регулятор пришел к выводу, что истец осуществляет рисковую деятельность, угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов.
• Как следствие, НБУ принял решение, которым к банку «Пивденный» было применено письменное предостережение. Также было принято решение №248 о наложении штрафа в размере 0,5% от суммы зарегистрированного уставного капитала банка (956,9 млн грн), что составило 4,8 млн грн.
• Суд первой инстанции, частично удовлетворяя исковые требования, пришел к выводу о необоснованности действий ответчика и неправомерности принятого решения о наложении на истца штрафа, учитывая „недоказанность в полной мере истцом нарушений требований законодательства“.

Почему банк «Пивденный» ушел от штрафа: Требования финмониторинга иногда достаточно размыты, поэтому банкам удается оспорить решения НБУ в судах.

За 2017 год НБУ оштрафовал 15  банков на 67,6 млн грн.