Банку «Демарк» нанесли ущерб почти на 1,3 млрд грн — ФГВФЛ

Об этом сообщает Фонд гарантирования.

«Однотипность оформленных договоров, сходство неликвидного обеспечения, а также невозврат денежных средств в предусмотренные договорами сроки дают формальные основания видеть в совершенных схемных действиях признаки уголовного преступления — мошенничества с финансовыми ресурсами, результатом которого стало нанесение значительного материального ущерба банку», — говорится в сообщении.

Анализ совершенных финансовых операций Банка «Демарк», проведенный уполномоченным лицом Фонда гарантирования вкладов физических лиц в рамках ликвидации, установил, что в течение 2008-2014 годов банком было заключено ряд кредитных соглашений, по которым оформление кредитных дел носит формализованный и однотипный характер.

По этой «схеме» 37 заемщиками-юридическими лицами было заключено с Банком «Демарк» 43 кредитные соглашения.

Почти каждый второй договор — заключенный в 2013 году. Общими чертами всех сделок, кроме оформленного неликвидного обеспечения (в залог по кредитам переданы имущественные права, в частности — права требования по текущим договорам заемщиков по купле-продаже ценных бумаг), есть и сами суммы кредитов — каждым заемщиком получено почти одинаковые суммы в пределах 36,5-38 млн грн.

Срок действия большинства вышеупомянутых кредитных договоров истек, впрочем в предусмотренные договорами сроки денежные средства не были возвращены банку. В адрес всех заемщиков были направлены письма с требованием немедленного погашения задолженности.

Большинство требований остались без ответа, другие — вернулись с отметкой «не находится по указанному адресу».

Всего в ходе ликвидации банка подано 46 заявлений о совершении уголовных правонарушений на общую сумму 1 809,8 млн грн.

По состоянию на начало февраля 2018 года вкладчиками Банка «Демарк» получено 992,7 млн грн.

Общая сумма акцептующих кредиторских требований — 1 165,8 млн грн.

Напомним, временную администрацию в Банк «Демарк» было введено с 29 сентября 2014 года на основании постановления Правления Национального банка Украины об отнесении банка к категории неплатежеспособных.