В период с мая по ноябрь 2017 обществом с ограниченной ответственностью «Актио» был осуществлен анализ неплатежеспособности (forensic) банка «Хрещатик».
ФГВФЛ вскрыл проблемы банка «Хрещатик»
Данный анализ был проведен по инициативе департамента расследования противоправных деяний Фонда гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ).
«Проведенный анализ финансовых операций и отчетности банка свидетельствует, что, начиная с 2013 года действия руководства, Наблюдательного Совета и владельцев банка не были направлены на получение прибыли и повышение финансовой устойчивости банка, а взамен имели признаки рисковых и направленных на вывод из банка финансовых активов», — говорится в сообщении Фонда.
За проверяемый период, установлено несоблюдение банком принципа обеспеченности кредитования. А именно: значительная доля кредитов, предоставленных банком юридическим лицам, в течение 2013-2015 годов относилась к категории «необеспеченных».
При анализе эффективности размещения средств в операции с ценными бумагами установлена неэффективность принимаемых руководством банка решений по размещению банковских активов.
В проверяемый период, банк осуществлял покупку/приобретение/удержание ценных бумаг в виде облигаций эмитентов — потенциально связанных лиц, которые на сегодняшний день остаются погашенными.
По данным Фонда, проведенные операции фактически привели к ущербу в размере 1 286 млн грн, что существенно повлияло на финансовое состояние банка и стало одной из причин его неплатежеспособности.
Выводы «Актио» подтверждаются отчетами Научно-исследовательского центра судебной экспертизы по вопросам интеллектуальной собственности Министерства юстиции Украины и экспертным экономическим исследованиям Полтавского отделения Харьковского научно-исследовательского института судебных экспертиз им. М.С. Бокариуса Министерства юстиции Украины.
Начиная с 2014 года ликвидность банка постоянно ухудшалась вследствие сокращения объемов высоколиквидных и ликвидных активов, при этом темпы падения ускорялись каждый год. Руководство банка не реагировало на существенное снижение высоколиквидных активов, а продолжало политику их дальнейшего уменьшения, что в дальнейшем привело к неспособности банка к выполнению своих обязательств.
Комплексным анализом неплатежеспособности банка «Хрещатик» обнаружено проведения сомнительных операций и действия (бездействие) руководства банка, Наблюдательного Совета финучреждения и его владельцев, которые привели к убыткам банка на сумму более 2,5 млрд грн.
Комментарии - 2