НБУ изменил требования к проведению банками анализа финансовых операций клиентов

Во-первых, вместо формального ежеквартального анализа финансовых операций введен анализ таких операций на постоянной основе — с учетом риск-ориентированных подходов.

Во-вторых, рассмотрение банками проблемных вопросов по финансовому мониторингу будут приведены к единым стандартам в соответствии с мировым опытом.

А именно: в каждом банке такие вопросы будут рассматриваться коллегиально — комитетом, в который обязательно входить руководители центрального и фронт-офисов, работники юридического департамента и управления рисками банка.

По словам НБУ, переход от формализованной оценки финансового состояния банковских клиентов к анализу их реальных финансовых возможностей будет способствовать более эффективному управлению рисками банковскими учреждениями Украины.